A.應(yīng)當(dāng)遵循誠實守信、勤勉盡責(zé)、如實告知原則。
B.應(yīng)當(dāng)遵循公平、公開、公正原則，充分揭示風(fēng)險，保護客戶合法權(quán)益，不得對客戶進行誤導(dǎo)銷售。
C.應(yīng)當(dāng)進行合規(guī)性審查，準(zhǔn)確界定銷售活動包含的法律關(guān)系，防范合規(guī)風(fēng)險。
D.應(yīng)當(dāng)遵循風(fēng)險匹配原則，禁止誤導(dǎo)客戶購買與其風(fēng)險承受能力不相符合的理財產(chǎn)品。風(fēng)險匹配原則是指只能向客戶銷售風(fēng)險評級等于或高于其風(fēng)險承受能力評級的理財產(chǎn)品。
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你可能感興趣的試題
A.允許I類戶變更為所有類型II類戶
B.客戶購買理財產(chǎn)品后，可通過該交易變更理財賬戶，理財產(chǎn)品到期后本金及收益款項轉(zhuǎn)入變更后的賬戶
C.客戶卡下有待清算購買記錄或待下發(fā)資金請在清算后進行換卡
D.客戶卡下未購買過理財，系統(tǒng)提示沒有需要換卡的記錄
A.16歲（含）
B.16歲（不含）
C.18歲（含）
D.18歲（不含）
A.客戶需重新填寫一份《理財產(chǎn)品銷售協(xié)議書》
B.只需提交原《理財產(chǎn)品銷售協(xié)議書》客戶聯(lián)。柜員復(fù)印原協(xié)議書作為追加購買的銷售資料保管
C.客戶無須提交《理財產(chǎn)品銷售協(xié)議書》
D.客戶需要重新進行風(fēng)險承受度評估
A.客戶在AB端辦理客戶信息變更后，如主機晚間未正常同步至理財系統(tǒng)，可通過此交易進行客戶信息同步更新。
B.客戶賬戶內(nèi)的理財產(chǎn)品全部贖回后，主機晚間會更新理財賬戶標(biāo)識。如客戶當(dāng)天贖回產(chǎn)品需進行銷卡，可通過此交易提前進行理財賬戶標(biāo)識的同步更新。
C.支持I類戶和II類戶。
D.交易不支持代辦，僅允許監(jiān)護人代理未成年人辦理。
A.65歲（不含）
B.65歲（含）
C.70歲（不含）
D.70歲（含）
最新試題
未按要求提供客戶身份證明文件或人民銀行（外管局）等監(jiān)管機關(guān)要求的其他客戶身份信息的，可以開立賬戶和辦理相關(guān)業(yè)務(wù)
遠程柜面可辦理借記卡類、信用卡類、增值服務(wù)類和轉(zhuǎn)賬匯款類等業(yè)務(wù)，但無法辦理投資理財類業(yè)務(wù)
法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對客戶身份資料和交易記錄有更長保存期限要求的，遵守其規(guī)定
如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未結(jié)束的，銀行可不保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。
各機構(gòu)需收集、更新客戶身份資料或客戶身份信息的，可填寫“客戶盡職調(diào)查表”交由市場部門和客戶經(jīng)理，由其采取相應(yīng)客戶身份識別措施并按要求反饋
客戶身份資料和交易記錄保存，指銀行等反洗錢義務(wù)主體依法采取必要措施將客戶身份資料和交易記錄保存一定期限
保存的客戶身份資料和交易記錄與保密和安全的的有關(guān)規(guī)定無關(guān)
總行金融同業(yè)部門為境外金融機構(gòu)關(guān)系的專責(zé)營銷和管理部門，統(tǒng)籌負(fù)責(zé)對境外金融機構(gòu)合作關(guān)系的開發(fā)、建立、維護與協(xié)調(diào)工作
單位客戶的身份證件或身份證明文件，指可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、證件或者文件
外國政要的家庭成員無需應(yīng)采取相應(yīng)的客戶身份識別措施。