（）對內(nèi)部審計的獨立性和有效性承擔最終責任。

商業(yè)銀行應(yīng)對小微企業(yè)授信業(yè)務(wù)及盡職免責工作文檔加強管理，客觀全面地記錄有關(guān)調(diào)查評議認定過程和結(jié)果，并將相關(guān)材料（）。

銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當對存在重大環(huán)境和社會風(fēng)險的客戶實行名單制管理，要求其采取（）措施，包括制定并落實重大風(fēng)險應(yīng)對預(yù)案，建立充分有效的利益相關(guān)方溝通機制，尋求第三方分擔環(huán)境和社會風(fēng)險等。

商業(yè)銀行應(yīng)結(jié)合授信業(yè)務(wù)（），配套設(shè)定合理的小微企業(yè)不良容忍度。

銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當加強（），對有潛在重大環(huán)境和社會風(fēng)險的客戶，制定并實行有針對性的貸后管理措施。

商業(yè)銀行應(yīng)建立內(nèi)部審計活動的（）。

商業(yè)銀行應(yīng)當全面系統(tǒng)地分析梳理業(yè)務(wù)流程和管理活動中所涉及的不相容崗位，實施相應(yīng)的分離措施，形成相互制約的（）。

個人住房按揭貸款中，借款人如提前還款，應(yīng)向貸款人提前（）提出書面申請?zhí)崆扒鍍數(shù)馁J款本金在以后期限不再計息，此前已計收的貸款利息也不再調(diào)整。

公務(wù)卡持卡人有下列情況之一的，原則上不得調(diào)高其信用額度（）。

內(nèi)部審計人員的（）應(yīng)不低于本機構(gòu)其他部門同職級人員平均水平。