不同的開戶人留存的電話和聯(lián)系地址相同是正常的現(xiàn)象。

反洗錢監(jiān)管處罰的重點為：（）

開戶時，法定代表人或被授權(quán)人必須提供有效身份證明原件，開戶行應(yīng)辨別個人身份證的真?zhèn)尾⑦M行聯(lián)網(wǎng)核查。

POS 機回訪制度是由于對客戶身份識別的要求，所建立的對已發(fā)放POS 機商戶的不定期回訪調(diào)查。

對客戶真實職業(yè)信息的了解，對可疑交易甄別工作意義不大。

數(shù)據(jù)完整性和邏輯驗證是各業(yè)務(wù)系統(tǒng)信息采集、反洗錢數(shù)據(jù)傳輸流程中的基礎(chǔ)環(huán)節(jié)。

關(guān)于反洗錢，以下說法錯誤的是（）

鼓勵銀行在自助柜員機應(yīng)用生物特征識別等多因素身份認(rèn)證方式，積極探索兼顧安全與便捷的支付服務(wù)。

非自然人客戶受益所有人識別結(jié)果不一定是自然人。（）

受毒品犯罪形勢影響，販毒分子往往采用“人、毒、錢”相分離的方式交易。