判斷題在發(fā)生洗錢案件時,金融機構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度往往成為行政機關(guān)和司法機關(guān)判斷該金融機構(gòu)和特定非金融機構(gòu)有關(guān)工作人員是否承擔(dān)相關(guān)法律責(zé)任的參考。

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2.問答題

C銀行是一家股份制商業(yè)銀行。人民銀行某分行對C銀行進(jìn)行現(xiàn)場檢查。在檢查通知書下發(fā)后,該行提供了被查業(yè)務(wù)時間段內(nèi)銀行客戶的本外幣交易數(shù)據(jù)。
檢查組通過反洗錢檢查軟件對數(shù)據(jù)進(jìn)行篩選,發(fā)現(xiàn)某賬戶的交易十分頻繁且大量。該賬戶為某經(jīng)營部開立的單位結(jié)算賬戶,現(xiàn)場調(diào)閱賬戶資料,其經(jīng)營范圍是銷售家具,營業(yè)執(zhí)照上無注冊資本金,應(yīng)為個體經(jīng)營戶性質(zhì)。該戶在被查業(yè)務(wù)時段內(nèi),資金收付共6.36億元,筆數(shù)38筆;其中200X年5月8至5月15日間,資金交易高達(dá)1.22億元,筆數(shù)11筆,單筆交易金額為1000萬元—2000萬元不等,收到的款項原額轉(zhuǎn)出,交易對手基本上是某貿(mào)易公司及其關(guān)聯(lián)的2家貿(mào)易公司。其中有半年該戶的交易完全停止,之后再度發(fā)生大量的資金交易。
檢查人員通過檢查該戶的交易流水,對部分時段的大額交易的會計憑證進(jìn)行檢查,憑證反映均為劃賬;要求被查行提供該戶的客戶身份情況說明,發(fā)現(xiàn)該戶資金流向的企業(yè)與該客戶無關(guān)聯(lián)關(guān)系。根據(jù)上述情況,檢查人員進(jìn)一步檢查了C銀行以往已報告的其他可疑交易,發(fā)現(xiàn)C銀行上報后,均沒有進(jìn)行分析和識別,沒有結(jié)合客戶身份信息情況去判斷賬戶交易情況是否正常,在賬戶發(fā)生了可疑交易后,也沒有對客戶身份進(jìn)行重新識別。
回答問題:
1.檢查人員運用了哪些檢查方法?
2.檢查人員主要對銀行的什么工作進(jìn)行檢查?
3.檢查發(fā)現(xiàn)C銀行有哪些問題?
4.應(yīng)要求該銀行如何改進(jìn)?
5.對檢查結(jié)果應(yīng)如何處理?

最新試題

()是分支機構(gòu)反洗錢工作的第一責(zé)任人,對本分支機構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負(fù)責(zé)。

題型:單項選擇題

各部門和分支機構(gòu)開展反洗錢培訓(xùn)應(yīng)覆蓋到單位全體員工。針對全體員工的反洗錢培訓(xùn),每年至少()次;針對新員工的培訓(xùn),應(yīng)在其入職后()個月內(nèi)至少進(jìn)行1次。當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門有更高培訓(xùn)頻率要求的,應(yīng)遵守其規(guī)定。

題型:單項選擇題

金融機構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中,發(fā)生涉嫌犯罪的,應(yīng)當(dāng)及時以書面形式向反洗錢監(jiān)測分析中心及()報告。

題型:單項選擇題

法人、其他組織和個體工商戶客戶的“身份基本信息”包括客戶的名稱、住所、經(jīng)營范圍、組織機構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號碼;可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號碼和有效期限;()或者實際控制人、法定代表人、負(fù)責(zé)人和授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限。

題型:單項選擇題

自然人客戶的“身份基本信息”包含客戶的姓名、性別、國籍、職業(yè)、()、聯(lián)系方式,身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限。()

題型:單項選擇題

在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機構(gòu),應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施,建立健全()、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度,履行反洗錢義務(wù)。

題型:單項選擇題

以下哪個風(fēng)險特征不屬于公司客戶身份風(fēng)險等級劃分子項的內(nèi)容()。

題型:單項選擇題

金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢義務(wù)不包括以下哪條()。

題型:單項選擇題

公司受制裁個體包含()、中國公安部公布的三批“東突”恐怖組織及恐怖分子名單、美國、歐盟(及其成員國)及英國等主權(quán)國家公布的制裁名單。()

題型:單項選擇題

下列關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存說法錯誤的是()。

題型:單項選擇題