單項(xiàng)選擇題

在進(jìn)行操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)梳理過(guò)程中，下列事項(xiàng)可歸入特約商戶(hù)POS機(jī)違規(guī)使用的風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)的有（）。
I 商戶(hù)營(yíng)業(yè)時(shí)間與交易時(shí)間信息不對(duì)稱(chēng)
II 頻繁調(diào)單、整額大額交易頻繁
III 交易量、每筆交易金額與商戶(hù)經(jīng)營(yíng)種類(lèi)性質(zhì)不符
IV 商戶(hù)交易量逐月萎縮

A、I、II
B、III、IV
C、I、II、III
D、I、II、III、IV


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2.單項(xiàng)選擇題在操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別工作中，發(fā)現(xiàn)某網(wǎng)點(diǎn)有下述四種現(xiàn)象，明確為內(nèi)部欺詐的有（）。

A、柜員偽造記賬憑證支取長(zhǎng)期不動(dòng)戶(hù)款項(xiàng)
B、柜員在客戶(hù)預(yù)留印鑒變更手續(xù)不齊全的情況下，對(duì)單位預(yù)留印鑒進(jìn)行變更處理
C、銀行工作人員代客戶(hù)辦理支票、銀行匯票等結(jié)算業(yè)務(wù)
D、柜員辦理付款業(yè)務(wù)時(shí)未記賬就直接支付給客戶(hù)現(xiàn)金

6.單項(xiàng)選擇題在法國(guó)興業(yè)銀行的案件中，凱維埃爾稱(chēng)自己的上級(jí)“只要我在盈利，就沒(méi)有什么問(wèn)題”，從巴塞爾委員會(huì)《操作風(fēng)險(xiǎn)管理與監(jiān)管的穩(wěn)健做法》10項(xiàng)原則看，這一點(diǎn)違背了（）。

A、將操作風(fēng)險(xiǎn)管理確立為經(jīng)營(yíng)管理的重中之重
B、必須確保內(nèi)審獨(dú)立性
C、要制定操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策
D、披露操作風(fēng)險(xiǎn)管理信息，使得交易對(duì)手和投資者了解

7.單項(xiàng)選擇題

操作風(fēng)險(xiǎn)的控制措施有若干原則，采用印、押、證分管體現(xiàn)了原則（）。

A、不相容職責(zé)相分離
B、授權(quán)委托
C、限額控制
D、保險(xiǎn)

8.單項(xiàng)選擇題風(fēng)險(xiǎn)因素是操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的重要內(nèi)容，下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)因素描述規(guī)范的是（）。

A、柜員臨時(shí)離崗應(yīng)辦理臨時(shí)簽退
B、柜員臨時(shí)離崗未辦理臨時(shí)簽退
C、柜員臨時(shí)離崗未辦理臨時(shí)簽退致使其他柜員盜用其柜員號(hào)作案
D、監(jiān)控錄像顯示柜員臨時(shí)離崗后其機(jī)器仍為辦理業(yè)務(wù)的界面

9.單項(xiàng)選擇題某支行行長(zhǎng)安排辦理對(duì)公業(yè)務(wù)的綜合柜員負(fù)責(zé)發(fā)放銀企對(duì)賬單，這一行為可以提煉出以下哪個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)？（）

A、柜員自辦業(yè)務(wù)
B、不相容崗位未分離
C、代客戶(hù)保管重要空白憑證
D、授權(quán)業(yè)務(wù)未審核

10.單項(xiàng)選擇題關(guān)于從法國(guó)興業(yè)銀行凱維埃爾欺詐案件中得到的啟示，從操作風(fēng)險(xiǎn)管理角度說(shuō)法不正確的是（）。

A、重利潤(rùn)輕風(fēng)險(xiǎn)必然導(dǎo)致高風(fēng)險(xiǎn)
B、對(duì)于已熟悉后臺(tái)監(jiān)控的員工應(yīng)謹(jǐn)慎調(diào)任前臺(tái)交易崗位
C、僅依靠信息系統(tǒng)的多道授權(quán)關(guān)卡可以有效控制非授權(quán)交易
D、管理層對(duì)異常利潤(rùn)等風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)的關(guān)注對(duì)于及時(shí)防范操作風(fēng)險(xiǎn)至關(guān)重要

最新試題

對(duì)自然人貸款風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)中，出現(xiàn)哪些情況，應(yīng)進(jìn)行人工干預(yù)？

題型：?jiǎn)柎痤}

市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是通過(guò)將市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)控制在商業(yè)銀行可以承受的合理范圍內(nèi)，實(shí)現(xiàn)收益率的最大化。

題型：判斷題

對(duì)經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)會(huì)議審議，主任委員審批結(jié)果為否決的風(fēng)險(xiǎn)管理事項(xiàng)，有關(guān)單位可口頭提請(qǐng)復(fù)議。

題型：判斷題

對(duì)于涉及商業(yè)機(jī)密無(wú)法披露的項(xiàng)目，商業(yè)銀行可披露項(xiàng)目的總體情況，并解釋特殊項(xiàng)目無(wú)法披露的原因。

題型：判斷題

某行2009年一季度末貸款結(jié)構(gòu)如下：假設(shè)該行無(wú)非信貸資產(chǎn)、表外資產(chǎn)，表中無(wú)特別注明的，法人貸款均為流動(dòng)資金貸款或項(xiàng)目貸款，請(qǐng)列式計(jì)算該行2009年一季度末的信用風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)資本占用額。信貸類(lèi)信用風(fēng)險(xiǎn)各類(lèi)業(yè)務(wù)經(jīng)濟(jì)資本系數(shù)見(jiàn)下表：

題型：?jiǎn)柎痤}

預(yù)期損失（表內(nèi)債權(quán)余額減預(yù)計(jì)可收回金額，下同）在500萬(wàn)元以上的信用風(fēng)險(xiǎn)事件應(yīng)及時(shí)向風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)辦公室報(bào)告。

題型：判斷題

某市分行2009年3月末**市分行法人、個(gè)人貸款結(jié)構(gòu)表報(bào)表類(lèi)型：年報(bào)以上兩表是2009年3月份某市分行到支行的法人、個(gè)人貸款結(jié)構(gòu)及減值結(jié)果數(shù)據(jù)，該市分行2009年底撥備計(jì)劃控制數(shù)在36億元左右，2009年一季度新增法人貸款近40億元，其中新增正常法人約43億元，關(guān)注法人減少3億元，不良減少近7000萬(wàn)元；正常法人撥備率約0.8%，關(guān)注法人撥備率約2%，法人不良撥備率約30%，個(gè)人撥備率約1%。簡(jiǎn)要分析一下該市分行減值結(jié)果變化情況、形成原因及其措施。

題型：?jiǎn)柎痤}

風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)辦公室按規(guī)定對(duì)有關(guān)部門(mén)提交審議的事項(xiàng)進(jìn)行審查，對(duì)不符合要求的事項(xiàng)，退回提請(qǐng)審議部門(mén)。

題型：判斷題

風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理的知情權(quán)是指風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理有權(quán)查閱、了解所在行所有文件、報(bào)表、報(bào)告等材料、檔案和其他相關(guān)情況；有權(quán)了解本*行或本條線風(fēng)險(xiǎn)管理情況。

題型：判斷題

高管人員嚴(yán)重違規(guī)屬于重大操作風(fēng)險(xiǎn)事件。

題型：判斷題