單項選擇題2009年6月，某企業(yè)在商業(yè)銀行辦理貸款2000萬元，由于手續(xù)欠缺，尚未辦理他項權(quán)證。該筆貸款發(fā)放后，該公司發(fā)生重大事故，法人代表車禍死亡，經(jīng)營活動停止，因此，該筆貸款無抵押物，處于高風(fēng)險狀態(tài)。這是（）引起的操作風(fēng)險。

A.人員
B.內(nèi)部程序
C.系統(tǒng)
D.外部事件


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2.單項選擇題因交易處理或流程管理失敗，以及與交易對手方、外部供應(yīng)商及銷售商發(fā)生糾紛導(dǎo)致的損失事件屬于操作風(fēng)險事件中的（）。

A.執(zhí)行交割和流程管理
B.客戶產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動
C.營業(yè)中斷和信息技術(shù)系統(tǒng)癱瘓
D.實物資產(chǎn)的損壞

4.單項選擇題因自然災(zāi)害或其他事件（如恐怖襲擊）導(dǎo)致實物資產(chǎn)丟失或毀壞的損失事件屬于操作風(fēng)險事件中的（）。

A.執(zhí)行交割和流程管理
B.客戶產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動
C.營業(yè)中斷和信息技術(shù)系統(tǒng)癱瘓
D.實物資產(chǎn)的損壞

5.單項選擇題因未按有關(guān)規(guī)定造成未對特定客戶履行份內(nèi)義務(wù)（如誠信責(zé)任和適當性要求）或產(chǎn)品性質(zhì)或設(shè)計缺陷導(dǎo)致的損失事件屬于操作風(fēng)險事件中的（）。

A.就業(yè)制度和工作場所安全
B.客戶產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動
C.營業(yè)中斷和信息技術(shù)系統(tǒng)癱瘓
D.實物資產(chǎn)的損壞

9.單項選擇題操作風(fēng)險是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件所造成損失的風(fēng)險，包括（），但不包括（）。

A.聲譽風(fēng)險；法律風(fēng)險和戰(zhàn)略風(fēng)險
B.戰(zhàn)略風(fēng)險；法律風(fēng)險和流動性風(fēng)險
C.法律風(fēng)險；戰(zhàn)略風(fēng)險和聲譽風(fēng)險
D.流動性風(fēng)險；法律風(fēng)險和聲譽風(fēng)險

最新試題

以下可以作為RCSA實施過程中對固有風(fēng)險和控制措施進行定量分析的數(shù)據(jù)來源的有（）。

題型：多項選擇題

關(guān)于信用卡欺詐檢查要點，說法正確的是（）。

題型：單項選擇題

RCSA的實施最終要形成兩個報告，一是RCSA總結(jié)報告，二是控制優(yōu)化方案實施總結(jié)報告，總結(jié)報告主要內(nèi)容包括（）。

題型：多項選擇題

風(fēng)險經(jīng)理在檢查客戶留存資料時，如發(fā)現(xiàn)客戶身份證聯(lián)網(wǎng)核查信息不一致，應(yīng)查看是否有佐證留存，佐證包括（）。

題型：多項選擇題

個人汽車貸款進行操作風(fēng)險點梳理時，下列描述中屬于風(fēng)險點“虛假銷售”對應(yīng)風(fēng)險因素的有（）。

題型：多項選擇題

險經(jīng)理在檢查中發(fā)現(xiàn)某柜員為客戶辦理了開戶及電匯業(yè)務(wù)，開戶資料里留存有客戶身份證復(fù)印件，但無聯(lián)網(wǎng)核查資料，開戶后將款項匯出，與之對應(yīng)的聯(lián)行錄入憑證中收款方賬號與客戶填寫的個人結(jié)算業(yè)務(wù)申請書上不一致，這說明該網(wǎng)點在（）方面存在問題。

題型：多項選擇題

RCSA實施之前，應(yīng)收集涉及評估對象的相關(guān)資料。收集資料范圍主要包括（）。

題型：多項選擇題

下列類別風(fēng)險的控制要點描述正確的有（）。

題型：多項選擇題

銀行為客戶辦理電子銀行注冊業(yè)務(wù)時，須與客戶簽訂（）。

題型：單項選擇題

柜員行為管理應(yīng)重點關(guān)注的風(fēng)險因素有（）。

題型：多項選擇題