單項選擇題風險經(jīng)理在檢查信用卡資料時,發(fā)現(xiàn)某申請人年齡22歲,職務(wù)處級,年收入30萬以上,對于這種情況,風險經(jīng)理應(yīng)重點關(guān)注()環(huán)節(jié)。

A.信用卡申請
B.卡片領(lǐng)用
C.屬地催收
D.止付通知單發(fā)送


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1.單項選擇題風險經(jīng)理在檢查票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)時,應(yīng)檢查內(nèi)容正確的是()。

A.調(diào)閱已貼現(xiàn)票據(jù),看是否有簽章,只要簽章清晰的票據(jù)即為有效票據(jù)
B.查看貼現(xiàn)業(yè)務(wù)留存資料,看是否有票據(jù)貼現(xiàn)查詢、查復(fù)書,查復(fù)內(nèi)容是否注明“曾有他行查詢”字樣,若認為票據(jù)有瑕疵,應(yīng)要求聯(lián)行柜員再次發(fā)出查詢,打印查復(fù)書確定票據(jù)真?zhèn)?br /> C.根據(jù)經(jīng)辦人員對票據(jù)真?zhèn)蔚谋鎰e結(jié)果判定票據(jù)的真?zhèn)?br /> D.查看貼現(xiàn)業(yè)務(wù)留存資料,只要留存了查詢、查復(fù)書即可

2.單項選擇題險經(jīng)理對代理業(yè)務(wù)進行檢查的內(nèi)容,下列說法不正確的是()。

A.查閱上級行代理理財產(chǎn)品相關(guān)文件,了解當下農(nóng)業(yè)銀行對外宣傳資料的板式、內(nèi)容等;到營業(yè)網(wǎng)點實地檢查,看營業(yè)網(wǎng)點使用的宣傳資料是否上級行指定的宣傳資料,是否存在基層行自己印制宣傳資料情況
B.查看經(jīng)辦行與保險公司簽訂的《保險代理業(yè)務(wù)合作協(xié)議》或其它合作協(xié)議
C.調(diào)閱ABIS系統(tǒng)開銷戶登記簿,看營業(yè)機構(gòu)所開立的期貨保證金賬戶所屬公司是否與經(jīng)辦行簽訂了《中國農(nóng)業(yè)銀行期貨公司客戶保證金存管協(xié)議》,簽訂協(xié)議日期是否在開戶日期之前
D.調(diào)取系統(tǒng)內(nèi)《凍結(jié)解凍登記簿》及營業(yè)機構(gòu)留存的查詢凍結(jié)扣劃通知書,看賬戶解凍情況

4.單項選擇題風險經(jīng)理檢查聯(lián)行查詢查復(fù)業(yè)務(wù)時,應(yīng)檢查查詢書與查復(fù)書是否一一對應(yīng),查復(fù)時間是否在收到查詢的()。

A.日終業(yè)務(wù)處理結(jié)束之前
B.第二個工作日上午之前
C.同一個工作日之內(nèi)
D.24小時之內(nèi)

5.單項選擇題風險經(jīng)理在檢查銀行卡掛失解掛等特殊業(yè)務(wù)時,要關(guān)注經(jīng)辦柜員是否對()內(nèi)容進行詢問、核對。

A.《特殊業(yè)務(wù)信息核對表》
B.《掛失申請書》
C.《掛失登記簿》
D.《銀行卡申請表》

最新試題

ATM業(yè)務(wù)應(yīng)重點關(guān)注的風險因素有()。

題型:多項選擇題

柜員行為管理應(yīng)重點關(guān)注的風險因素有()。

題型:多項選擇題

以下哪幾項是中國農(nóng)業(yè)銀行開發(fā)的操作風險管理信息系統(tǒng),包括的功能模塊。()

題型:多項選擇題

柜面業(yè)務(wù)應(yīng)關(guān)注的風險因素包括()。

題型:多項選擇題

某有限公司2007年11月26日與某支行建立信貸關(guān)系,首筆貸款5000萬元,期限一年,用途為購手機,檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題如下:(1)借款人財務(wù)報表中存在的明顯問題未予揭示;(2)貸款被挪用;(3)未按規(guī)定進行貸后檢查。從操作風險管理角度,上述問題可以提煉為操作風險點名稱的有:()

題型:多項選擇題

險經(jīng)理在檢查中發(fā)現(xiàn)某柜員為客戶辦理了開戶及電匯業(yè)務(wù),開戶資料里留存有客戶身份證復(fù)印件,但無聯(lián)網(wǎng)核查資料,開戶后將款項匯出,與之對應(yīng)的聯(lián)行錄入憑證中收款方賬號與客戶填寫的個人結(jié)算業(yè)務(wù)申請書上不一致,這說明該網(wǎng)點在()方面存在問題。

題型:多項選擇題

個人汽車貸款進行操作風險點梳理時,下列描述中屬于風險點“虛假銷售”對應(yīng)風險因素的有()。

題型:多項選擇題

金庫安全重點監(jiān)控的內(nèi)容包括()。

題型:多項選擇題

風險經(jīng)理在檢查中發(fā)現(xiàn)金庫管庫員王某曾掌管過兩把鑰匙,這不能說明金庫的()出現(xiàn)了問題。

題型:多項選擇題

操作風險點監(jiān)控可以從()等方面進行監(jiān)控。

題型:多項選擇題