A.同級行風(fēng)險管理部門
B.本級行高級管理層
C.上級行
D.屬地有關(guān)監(jiān)管機構(gòu)
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A.某理財產(chǎn)品設(shè)計存在缺陷
B.結(jié)算系統(tǒng)存在兼容性風(fēng)險
C.某員工發(fā)生記賬錯誤
D.某領(lǐng)導(dǎo)干部違反計算機系統(tǒng)安全規(guī)定
A.總敞口頭寸反映整個貨幣組合的外匯風(fēng)險,一般計算總敞口頭寸采用短邊法
B.當(dāng)利率風(fēng)險敏感度大于0、且預(yù)測利率上升,說明存在利率風(fēng)險
C.如果某種外匯的敞口頭寸為正值,則說明該行在該幣種上處于空頭
D.累計外匯敞口頭寸為各外匯幣種頭寸加權(quán)總和
A.遷移模型
B.現(xiàn)金流折現(xiàn)模型
C.滾動率模型
D.以上均不正確
A.法人客戶不良貸款減值測試及表外不良信貸資產(chǎn)預(yù)計負(fù)債適用遷移模型
B.法人客戶正常、關(guān)注類貸款及個人客戶貸款(不含銀行卡透支貸款)減值測試適用現(xiàn)金流折現(xiàn)模型
C.銀行卡透支貸款減值測試適用滾動率模型
D.撥備覆蓋率指標(biāo)需按照監(jiān)管要求逐步達(dá)到監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)(100%)
A.不良資產(chǎn)率=不良信用風(fēng)險資產(chǎn)余額/信用風(fēng)險資產(chǎn)余額×100%
B.不良貸款率高于3%的監(jiān)管指標(biāo),說明貸款總額中已經(jīng)暴露的風(fēng)險敞口較大,應(yīng)加以控制
C.新發(fā)放貸款不良率=報告期內(nèi)新發(fā)放貸款形成不良的余額/報告期內(nèi)新發(fā)放貸款額度×100%
D.不良信用風(fēng)險資產(chǎn)余額為銀行表內(nèi)外不良信用風(fēng)險資產(chǎn)余額的總和
最新試題
下列哪幾項為客戶出現(xiàn)的財務(wù)警示信號()
下列市場風(fēng)險事件需向總行報告的有()。
下列哪些模塊屬于信用風(fēng)險報告系統(tǒng)中的功能模塊?()。
下列哪幾項為客戶體制變更的風(fēng)險信號()
下列信用風(fēng)險事件需向總行報告的有()。
外部事件引發(fā)的操作風(fēng)險包括()等方面。
商業(yè)銀行進(jìn)行市場風(fēng)險監(jiān)測可以采用下列方法()。
信貸客戶財務(wù)狀況變化的風(fēng)險預(yù)警信號包括()。
下列哪幾項是客戶的非財務(wù)風(fēng)險信號()
下列操作風(fēng)險事件需向總行報告的有()。