多項選擇題操作風(fēng)險后果影響包括（）

A.法律成本
B.監(jiān)管罰沒
C.資產(chǎn)損失
D.賬面減值
E.對外賠償


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1.多項選擇題下列屬于操作風(fēng)險事件類型的是（）。

A.內(nèi)部欺詐
B.外部欺詐
C.就業(yè)制度和工作場所安全
D.客戶、產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動
E.實物資產(chǎn)損壞
F.執(zhí)行、交割和流程管理

2.多項選擇題操作風(fēng)險事件中的IT系統(tǒng)事件是指因（）等因素，造成系統(tǒng)無法正常辦理業(yè)務(wù)或系統(tǒng)速度異常所導(dǎo)致的損失事件。

A.信息科技系統(tǒng)生產(chǎn)運行
B.信息科技系統(tǒng)應(yīng)用開發(fā)
C.信息科技系統(tǒng)安全管理
D.軟件產(chǎn)品、硬件設(shè)備
E.服務(wù)提供商

3.多項選擇題操作風(fēng)險事件發(fā)現(xiàn)時間是指（）

A.操作風(fēng)險內(nèi)部事件自行暴露的日期
B.外部事件的發(fā)生日期
C.內(nèi)外部審計、內(nèi)外部檢查工作底稿上的確認(rèn)日期。
D.外部事件的發(fā)現(xiàn)日期

4.多項選擇題按照商業(yè)銀行資本充足率管理辦法的規(guī)定，對其他國家或地區(qū)政府的債權(quán)包括對這些（）的債權(quán)。

A.國家政府
B.地區(qū)政府
C.中央銀行
D.其他等同于政府機(jī)構(gòu)

5.多項選擇題資本充足率的信息披露主要包括以下方面內(nèi)容（）

A.風(fēng)險管理目標(biāo)和政策
B.并表范圍
C.資本
D.資本充足率
E.信用風(fēng)險和市場風(fēng)險。

6.多項選擇題商業(yè)銀行行為已嚴(yán)重危及該商業(yè)銀行穩(wěn)健運行、損害存款人和其他客戶合法權(quán)益的，根據(jù)商業(yè)銀行風(fēng)險程度及資本補充計劃的實施情況，銀監(jiān)會有權(quán)依法采取（）等措施。

A.取消其高管人員從業(yè)資格
B.限制商業(yè)銀行分配紅利和其他收入、
C.責(zé)令商業(yè)銀行停辦一切業(yè)務(wù)、
D.停止批準(zhǔn)商業(yè)銀行增設(shè)機(jī)構(gòu)和開辦新業(yè)務(wù)

7.多項選擇題對資本不足的商業(yè)銀行，銀監(jiān)會可以采取下列糾正措施（）

A.下發(fā)監(jiān)管意見書。監(jiān)管意見書的內(nèi)容包括：對商業(yè)銀行資本充足率現(xiàn)狀的描述、將采取的糾正措施、各項措施的詳細(xì)實施計劃；
B.要求商業(yè)銀行在接到銀監(jiān)會監(jiān)管意見書的一個月內(nèi)，制定切實可行的資本補充計劃；
C.要求商業(yè)銀行限制資產(chǎn)增長速度；
D.要求商業(yè)銀行降低資產(chǎn)的規(guī)模；
E.要求商業(yè)銀行限制固定資產(chǎn)購置；
F.嚴(yán)格審批或限制商業(yè)銀行增設(shè)新機(jī)構(gòu)、開辦新業(yè)務(wù)?！?/p>

8.多項選擇題對資本充足的商業(yè)銀行，銀監(jiān)會支持其穩(wěn)健發(fā)展業(yè)務(wù)。為防止其資本充足率降到最低標(biāo)準(zhǔn)以下，銀監(jiān)會可以采取下列干預(yù)措施（）

A.要求商業(yè)銀行完善風(fēng)險管理規(guī)章制度；
B.要求商業(yè)銀行提高風(fēng)險控制能力；
C.要求商業(yè)銀行加強(qiáng)對資本充足率的分析及預(yù)測；
D.要求商業(yè)銀行制定切實可行的資本維持計劃，并限制商業(yè)銀行介入部分低風(fēng)險業(yè)務(wù)。

9.多項選擇題銀監(jiān)會對商業(yè)銀行資本充足率實行現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)控。檢查內(nèi)容主要包括（）

A.商業(yè)銀行資本充足率有關(guān)規(guī)章制度的制定和執(zhí)行情況；
B.商業(yè)銀行保持資本充足率的資本規(guī)劃和執(zhí)行情況，監(jiān)控資本水平的能力和手段；
C.商業(yè)銀行的信用風(fēng)險和市場風(fēng)險狀況；
D.商業(yè)銀行賬戶的設(shè)立、項目計價是否符合本辦法的規(guī)定。

10.多項選擇題商業(yè)銀行高級管理人員負(fù)責(zé)資本充足率管理的實施工作，包括（）

A.制定本銀行資本充足率管理的規(guī)章制度
B.完善信用風(fēng)險和市場風(fēng)險的識別、計量和報告程序
C.定期評估資本充足率水平，并建立相應(yīng)的資本管理機(jī)制
D.加強(qiáng)對資本評估程序的檢查和審計
E.確保各項監(jiān)控措施的有效實施。