A.查詢信貸管理系統(tǒng)（CMS），人民銀行企業(yè)征信系統(tǒng)及有關信貸檔案，了解申請人及保證人用信狀況及用信記錄
B.通過到工商，稅務，海關，國土等有關行政主管機關以及行業(yè)協(xié)會，會計師事務所，評估機構，律師事務所等社會中介機構查詢，核對客戶提供資料的真實性
C.通過對申請人及保證人上下游企業(yè)（包括主要供應商和主要客戶）和競爭對手咨詢，側面了解客戶的實力，生產，經營，信用，同業(yè)地位等狀況
D.通過收集報刊，雜志，電視，廣播，互聯網等公開媒體上有關申請人及保證人的報道，獲取間接信息
E.通過銀行同業(yè)協(xié)會或其他有效途徑與其他商業(yè)銀行建立客戶信息溝通機制，相互驗證客戶信息的完整性、真實性和有效性