風險對沖是指通過投資或購買與標的資產(chǎn)收益波動正相關的某種資產(chǎn)或衍生產(chǎn)品，來沖銷標的資產(chǎn)潛在損失的一種風險管理策略。（）

違約風險僅針對企業(yè)，不針對個人。（）

商業(yè)銀行發(fā)放外幣貸款時，匯率波動可能導致信用風險增加。（）

布雷頓森林體系崩潰、固定匯率制度瓦解后，商業(yè)銀行的風險管理進入了（）模式階段。

目前，商業(yè)銀行風險管理的重點已經(jīng)從原有的信用風險管理，擴大到信用風險、（）的一體化綜合管理。

一家銀行應當按照覆蓋（）的要求來計算經(jīng)濟資本的需要量。

在商業(yè)銀行風險管理經(jīng)歷的四種風險管理模式中，強調保持商業(yè)銀行資產(chǎn)流動性的是（）模式階段。

按照巴塞爾協(xié)議Ⅲ，下列說法錯誤的有（）。

按照馬柯維茨理論的假設和結論，下列說法正確的有（）。

國別風險的主要類型包括（）。