多項(xiàng)選擇題根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)投資管理有關(guān)問題的通知》(銀監(jiān)發(fā)[2009]65號(hào))的相關(guān)要求,商業(yè)銀行理財(cái)資金不得投資于未上市企業(yè)股權(quán)和上市公司非公開發(fā)行或交易的股份,()可購(gòu)買該類理財(cái)產(chǎn)品,不受此條款限制。

A.購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品的起點(diǎn)金額不得低于10萬(wàn)元人民幣(或等值外幣)的普通個(gè)人投資者
B.機(jī)構(gòu)投資者
C.財(cái)富管理中心簽約客戶
D.私人銀行簽約客戶


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1.多項(xiàng)選擇題理財(cái)產(chǎn)品因市場(chǎng)發(fā)生重大變化或投資運(yùn)作中出現(xiàn)突發(fā)情況,受讓主體或目標(biāo)企業(yè)遭遇突發(fā)事件或不可抗力事件影響償付能力或盈利能力,中銀應(yīng)()。

A.向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示
B.可能或已引起投資者群體性投訴、贖回或其他負(fù)面影響的,個(gè)人金融部門、資金業(yè)務(wù)部門、公司業(yè)務(wù)部門應(yīng)及時(shí)反應(yīng),按中銀個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案的規(guī)定,及時(shí)采取保全措施降低損失。
C.回收資金應(yīng)做其他投資安排或提前終止理財(cái)產(chǎn)品,做好善后事宜
D.及時(shí)按監(jiān)管部門的要求進(jìn)行報(bào)告。

2.多項(xiàng)選擇題中銀應(yīng)向投資者充分、清晰、準(zhǔn)確地披露理財(cái)產(chǎn)品可能的風(fēng)險(xiǎn),主要包括()。

A.理財(cái)產(chǎn)品的宣傳和介紹材料,應(yīng)包含對(duì)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)的揭示,并以醒目、通俗的文字表達(dá)
B.對(duì)于保證收益理財(cái)計(jì)劃和保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃,風(fēng)險(xiǎn)提示的內(nèi)容應(yīng)至少包括以下語(yǔ)句:“本理財(cái)計(jì)劃有投資風(fēng)險(xiǎn),您只能獲得合同明確承諾的收益,您應(yīng)充分認(rèn)識(shí)投資風(fēng)險(xiǎn),謹(jǐn)慎投資”
C.對(duì)于非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃,風(fēng)險(xiǎn)提示的內(nèi)容應(yīng)至少包括以下語(yǔ)句:“本理財(cái)計(jì)劃是高風(fēng)險(xiǎn)投資產(chǎn)品,您的本金可能會(huì)因市場(chǎng)變動(dòng)而蒙受重大損失,您應(yīng)充分認(rèn)識(shí)投資風(fēng)險(xiǎn),謹(jǐn)慎投資”
D.無(wú)義務(wù)詳細(xì)的風(fēng)險(xiǎn)告知,風(fēng)險(xiǎn)由客戶自行判斷

4.多項(xiàng)選擇題投資收益分配時(shí),中銀平穩(wěn)理財(cái)計(jì)劃獲得的投資收益如低于或等于預(yù)期投資收益,則()。

A.管理人收取浮動(dòng)管理費(fèi)
B.管理人不收取浮動(dòng)管理費(fèi)
C.投資者獲得比預(yù)期低的投資收益
D.投資者獲得預(yù)期投資收益

5.多項(xiàng)選擇題中銀平穩(wěn)收益理財(cái)計(jì)劃可以投資的領(lǐng)域有()

A.信貸資產(chǎn)
B.股權(quán)
C.國(guó)債
D.央票