（1）確定投資目標；
（2）選擇投資時機；
（3）選擇投資的具體內(nèi)容；
（4）對已有的組合進行調(diào)整

自上而下的廣泛收集、有目的的專項收集、隨機累積收集

（1）風險發(fā)生的可能點；
（2）風險因素導(dǎo)致的金價反響變動幅度；
（3）風險因素導(dǎo)致金價反響變動所持續(xù)的時間

收入型、增長型、混合型（收入型和增長型進行混合）、貨幣市場形、國際型、指數(shù)化型及避稅型等，比較重要的是前三種。

位于有效邊界的不同組合，即排除了被所有投資者都認為是壞的組合之后剩余的組合。