單項(xiàng)選擇題家庭成長期的客戶特點(diǎn)是子女教育為核心；家庭最大開支是保健醫(yī)療費(fèi)、學(xué)前教育、智力開發(fā)費(fèi)用；夫婦雙方年紀(jì)漸大，健康狀況應(yīng)該考慮；由于家庭成員增加，家庭和子女教育負(fù)擔(dān)重，保險意識增強(qiáng)。一般情況下，其購買保險的側(cè)重點(diǎn)是（）。

A.定期壽險、意外保險、住院醫(yī)療、重疾定期
B.終身壽險、夫妻互保
C.教育年金、終身壽險、少兒重疾
D.重大疾病、養(yǎng)老保險、退休年金


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1.單項(xiàng)選擇題家庭形成期的客戶主要特點(diǎn)為：家庭處于主要消費(fèi)期，收入增加，生活穩(wěn)定；為提高生活質(zhì)量，往往需要較大的家庭建設(shè)支出：購買高檔日用品；貸款買房、買車。一般情況下，其購買保險的側(cè)重點(diǎn)是（）。

A.定期壽險、意外保險、住院醫(yī)療、重疾定期
B.終身壽險、夫妻互保
C.教育年金、終身壽險、少兒重疾
D.重大疾病、養(yǎng)老保險、退休年金

2.單項(xiàng)選擇題一般情況下，青年期的客戶特點(diǎn)是客戶年齡較輕、20-28歲，收入較低、花銷大，健康狀況良好、年輕氣盛、無家庭負(fù)擔(dān)，其購買保險的側(cè)重點(diǎn)是（）。

A.定期壽險、意外保險、住院醫(yī)療、重疾定期
B.終身壽險、夫妻互保
C.教育年金、終身壽險、少兒重疾
D.重大疾病、養(yǎng)老保險、退休年金

3.單項(xiàng)選擇題租售比標(biāo)準(zhǔn)一般為1：300至1：200，下列對租售比敘述正確的是（）。

A.如果該比值高于1：200，表明該地區(qū)的房產(chǎn)投資價值被低估，投資潛力相對較大，房地產(chǎn)業(yè)后市看好；如果低于1：300，意味著房價中存在著一定泡沫
B.如果該比值高于1：200，意味著房價中存在著一定泡沫；如果低于1：300，表明該地區(qū)的房產(chǎn)投資價值被低估，投資潛力相對較大，房地產(chǎn)業(yè)后市看好
C.如果該比值高于1：200，房價存在泡沫，投資潛力大
D.如果低于1：300，房價存在泡沫，房地產(chǎn)后市看好

4.單項(xiàng)選擇題保險規(guī)劃需要根據(jù)客戶的保險需求分析和客戶的具體情況為客戶配置合適的產(chǎn)品，關(guān)于保險規(guī)劃，下列描述錯誤的是（）。

A.當(dāng)家庭經(jīng)濟(jì)支柱發(fā)生意外或者重大疾病的風(fēng)險時，家庭的主要收入來源就會中斷，生活品質(zhì)會隨之降低，甚至可能導(dǎo)致家庭經(jīng)濟(jì)崩潰。所以為更加有效地保障家庭財務(wù)風(fēng)險，應(yīng)優(yōu)先給家庭經(jīng)濟(jì)支柱購買保險。
B.父母是子女的保護(hù)傘，一旦父母發(fā)生意外卻無保障，子女享受的保障也將大大降低。保險提供的是保障，只有優(yōu)先保障了父母，子女才能享受到更全面地呵護(hù)
C.現(xiàn)在部分家庭在選擇保險保障時不能理性分析保險產(chǎn)品對家庭保障的作用，感性投保，導(dǎo)致風(fēng)險發(fā)生時保險不能成為保障家庭的堡壘。，無法轉(zhuǎn)移風(fēng)險發(fā)生帶來的家庭財務(wù)風(fēng)險
D.保險不需要進(jìn)行規(guī)劃，只要經(jīng)濟(jì)足夠就可以隨便購買

5.單項(xiàng)選擇題人們可在全面了解投資工具的特點(diǎn)后，根據(jù)不同工具的收益和風(fēng)險合理地進(jìn)行資產(chǎn)配置。優(yōu)先股是常用投資工具之一，以下特點(diǎn)是（）。

A.風(fēng)險較高，流動性較強(qiáng)，價值波動性大，股票價格隨著企業(yè)經(jīng)營狀況變化而不停波動。股東可以紅利方式分享企業(yè)利潤、有權(quán)優(yōu)先認(rèn)購新股、也可從股票價差中賺取資本利得
B.風(fēng)險較債券高、但較普通股低，在股利分配上排在普通股之前，剩余索取權(quán)介于普通股和債券之間，兼具債券和普通股的特點(diǎn)，通常可被公司購回，或轉(zhuǎn)換成普通股
C.具有非線性的損益結(jié)構(gòu)，有財務(wù)杠桿作用，較強(qiáng)的投機(jī)色彩，風(fēng)險有限，但需要相關(guān)金融投資知識和對市場動向的敏感度
D.擁有對公司剩余財產(chǎn)的索取權(quán)和一定的經(jīng)營表決權(quán)