單項(xiàng)選擇題投資組合的基本精神就是：通過(guò)各部分的合理比例搭配，投資組合可以在保障既定的收益率的同時(shí)，大幅地降低收益率的波動(dòng)，也即降低風(fēng)險(xiǎn)。下列保險(xiǎn)規(guī)劃步驟排序正確的是（）。（1）需求分析及目標(biāo)確定：找到客戶的顯性需求及潛在需求，依據(jù)客戶的理財(cái)價(jià)值觀和可應(yīng)用資源，確定理財(cái)目標(biāo)的優(yōu)先順序以及期望水平；（2）確定當(dāng)前財(cái)務(wù)狀況，包括了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)屬性及風(fēng)險(xiǎn)承受能力；（3）計(jì)劃實(shí)施和適時(shí)調(diào)整；（4）甄選適宜產(chǎn)品，制定計(jì)劃。

A.（1）（2）（3）（4）
B.（2）（1）（4）（3）
C.（2）（1）（3）（4）
D.（1）（2）（4）（3）


您可能感興趣的試卷

你可能感興趣的試題

1.單項(xiàng)選擇題保額原則即堅(jiān)持保額不讓步的原則，主要是針對(duì)現(xiàn)實(shí)中營(yíng)銷人員時(shí)常出于想快速促成而給客戶降低保額的現(xiàn)象而提出的。下列對(duì)落實(shí)保額原則敘述錯(cuò)誤的是（）。

A.預(yù)算充足，可以增加終身壽險(xiǎn)的保險(xiǎn)金額，降低定期壽險(xiǎn)的保險(xiǎn)金額
B.預(yù)算不足，則降低終身壽險(xiǎn)的保險(xiǎn)金額，增加定期壽險(xiǎn)的保險(xiǎn)金額
C.預(yù)算嚴(yán)重不足，可以使用保障范圍受限制的意外險(xiǎn)來(lái)代替壽險(xiǎn)
D.為保障客戶購(gòu)買保險(xiǎn)，保險(xiǎn)規(guī)劃專業(yè)人員可減少客戶應(yīng)投保保額，鼓勵(lì)客戶購(gòu)買本公司的保險(xiǎn)產(chǎn)品

2.單項(xiàng)選擇題保險(xiǎn)的基本功能就是保障功能，該功能也是保險(xiǎn)存在的根本。即通過(guò)保險(xiǎn)可以轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)和分?jǐn)倱p失，達(dá)到在遭受意外損失（如疾病、火災(zāi)、交通事故等）以后可以收到經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償?shù)哪康?。下列?duì)保障優(yōu)先原則敘述錯(cuò)誤的是（）。

A.不同人生時(shí)期，保障優(yōu)先級(jí)別不同
B.不同家庭成員角色，保障優(yōu)先級(jí)別不同
C.不同類型的保險(xiǎn)產(chǎn)品其保障功能不同，要根據(jù)客戶需求和產(chǎn)品功能進(jìn)行保險(xiǎn)規(guī)劃
D.孩子是家庭的核心，所以在一個(gè)家庭中需要盡量先給孩子買保險(xiǎn)

5.單項(xiàng)選擇題某家庭年收入6萬(wàn)元，根據(jù)“雙十法則”，該家庭的保額和保費(fèi)應(yīng)分別為（）。

A.120萬(wàn)元；1.2萬(wàn)元
B.60萬(wàn)元；0.6萬(wàn)元
C.1.2萬(wàn)元；120萬(wàn)元
D.0.6萬(wàn)元；60萬(wàn)元