多項(xiàng)選擇題根據(jù)銀行業(yè)從業(yè)人員操守規(guī)定，作為一名銀行業(yè)從業(yè)人員，不可或缺的知識(shí)有（）

A.對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)和金融狀況有較全面的了解
B.熟知與自身崗位相關(guān)的銀行業(yè)務(wù)及與管理有關(guān)的法規(guī)，
C.具備勝任本職工作的相關(guān)專業(yè)知識(shí)和技能
D.對(duì)金融監(jiān)管體制和所從事業(yè)務(wù)涉及的監(jiān)管規(guī)定有較深的了解
E.對(duì)銀行在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)中的作用有所了解


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1.多項(xiàng)選擇題下面哪些屬于股東大會(huì)的職能？（）

A.更換董事
B.審議監(jiān)事會(huì)報(bào)告
C.審議銀行年度財(cái)務(wù)預(yù)算
D.確定銀行整體風(fēng)險(xiǎn)的控制原則

2.多項(xiàng)選擇題基金托管業(yè)務(wù)包括（）。

A.開放式基金托管
B.企業(yè)年金托管
C.全國社會(huì)保障基金托管
D.證券公司受托投資托管

3.多項(xiàng)選擇題債券的構(gòu)成要件是（）

A.利率
B.匯率
C.期限
D.面額
E.發(fā)行機(jī)構(gòu)
F.發(fā)行日期

4.多項(xiàng)選擇題商業(yè)銀行要根據(jù)自身業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略.風(fēng)險(xiǎn)管理方式和所開展的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)特點(diǎn)，制定具體的和有針對(duì)性的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理制度和風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)程。需要強(qiáng)調(diào)的方面有（）。

A.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定并落實(shí)內(nèi)部監(jiān)督和獨(dú)立審核措施
B.商業(yè)銀行應(yīng)建立個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)分析.審核與報(bào)告制度
C.商業(yè)銀行應(yīng)保存完備個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)服務(wù)記錄
D.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)將銀行資產(chǎn)與客戶資產(chǎn)合并管理，明確相關(guān)部門及其工作人員在管理.調(diào)整客戶資產(chǎn)方面的授權(quán)
E.商業(yè)銀行應(yīng)接受客戶的委托進(jìn)行投資操作和資產(chǎn)管理等個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)與客戶簽訂合同，確保獲得客戶的充分授權(quán)

5.多項(xiàng)選擇題理財(cái)計(jì)劃或產(chǎn)品包含的相關(guān)交易工具的風(fēng)險(xiǎn)主要有（）。

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
B.信用風(fēng)險(xiǎn)
C.操作風(fēng)險(xiǎn)
D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
E.商業(yè)銀行進(jìn)行有關(guān)投資操作所面臨的其他風(fēng)險(xiǎn)

6.多項(xiàng)選擇題個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)要求建立的內(nèi)部控制制度包括（）。

A.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的分析.審核.報(bào)告制度
B.內(nèi)部監(jiān)督和獨(dú)立審核制度
C.資產(chǎn)分開管理制度
D.業(yè)務(wù)記錄制度
E.充分授權(quán)制度

7.多項(xiàng)選擇題商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的必備條件包括（）。

A.機(jī)構(gòu)建設(shè)，建立健全個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理體系，明確個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的管理部門及相關(guān)部門和人員的責(zé)任
B.制度建設(shè)，分別制定理財(cái)顧問和綜合理財(cái)服務(wù)的管理規(guī)章制度
C.人員要求，建立健全個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員資格考核與認(rèn)定.繼續(xù)培訓(xùn).跟蹤評(píng)價(jià)等管理制度
D.技術(shù)保障，具備與管控個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)相適應(yīng)的技術(shù)支持系統(tǒng)和后臺(tái)保障能力
E.個(gè)人理財(cái)資金的使用和核算管理

8.多項(xiàng)選擇題客戶可以通過銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)購買（）。

A.憑證式國債
B.儲(chǔ)蓄國債（電子式）
C.柜臺(tái)記賬式國債
D.開放式基金

9.多項(xiàng)選擇題對(duì)外部營銷人員資質(zhì)的管理表述正確的有（）。

A.銀行應(yīng)建立嚴(yán)格的聘用制度，以確保營銷人員具備相關(guān)的知識(shí)和能力
B.對(duì)營銷人員的資質(zhì)和能力進(jìn)行考核.分類，在外部營銷過程中以適當(dāng)?shù)姆绞较蛳M(fèi)者披露銀行的資質(zhì)分類制度
C.銀行應(yīng)不斷擴(kuò)充外部營銷人員的人數(shù)，保證銀行有足夠的能力實(shí)施外部營銷
D.營銷人員應(yīng)在允許的兼職范圍內(nèi)，妥善處理兼職崗位與本職工作的關(guān)系
E.銀行應(yīng)建立完整的外部營銷人員檔案

10.多項(xiàng)選擇題銀行應(yīng)加強(qiáng)保護(hù)消費(fèi)者權(quán)利，在外部營銷過程中（）。

A.營銷人員不得向客戶進(jìn)行誤導(dǎo)性及欺騙性的宣傳解釋，可以稍帶夸張的陳述產(chǎn)品的收益和風(fēng)險(xiǎn)
B.宣傳推介材料必須真實(shí).準(zhǔn)確，對(duì)消費(fèi)者承擔(dān)的費(fèi)用的詳情必須公開.透明
C.對(duì)通過外部營銷推介的產(chǎn)品，銀行應(yīng)以專業(yè)術(shù)語.業(yè)內(nèi)行話進(jìn)行充分的風(fēng)險(xiǎn)提示
D.嚴(yán)格遵守客戶資料保密原則
E.對(duì)質(zhì)疑銀行材料可靠性的消費(fèi)者提供直接查詢服務(wù)