多項選擇題理財規(guī)劃師在首次交付客戶理財規(guī)劃方案后還要為客戶提供持續(xù)理財服務(wù),其中理財規(guī)劃師對客戶理財規(guī)劃方案評估的頻率主要取決于()。

A.客戶資本規(guī)模
B.客戶個人財務(wù)變化幅度
C.理財規(guī)劃師的性格和工作習慣
D.客戶的投資風格
E.理財規(guī)劃服務(wù)機構(gòu)的制度


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3.多項選擇題理財規(guī)劃師為客戶制訂理財規(guī)劃之前,需要對客戶的財務(wù)狀況進行預測,以下有關(guān)理財規(guī)劃師對客戶財務(wù)狀況進行預測的說法正確的有()。

A.客戶的收入由經(jīng)常性收入和非經(jīng)常性收入共同構(gòu)成,理財規(guī)劃師需要對客戶所有的收入項目都作出確切的預測
B.客戶的支出由經(jīng)常性支出和非經(jīng)常性支出共同構(gòu)成,與收入預測不同,理財規(guī)劃師只需要對經(jīng)常性支出部分進行合理預測,不必考慮各種非經(jīng)常性支出的未來情況
C.理財規(guī)劃師在完成了客戶未來收入和支出情況的預測后,需要對客戶的資產(chǎn)負債情況進行預測
D.資產(chǎn)負債結(jié)構(gòu)的變化主要取決于客戶的收支結(jié)余情況、投資策略和償債安排
E.理財規(guī)劃師在預測客戶支出時,應結(jié)合客戶的流動性狀況進行合理償債安排,以避免不必要的損失

4.多項選擇題在對客戶的財務(wù)狀況進行分析的時候我們通常要使用財務(wù)比率分析的方法,以下關(guān)于財務(wù)比率的表述正確的是()。

A.結(jié)余比率=結(jié)余/支出
B.清償比率=負債總額/總資產(chǎn)
C.即付比率=流動資產(chǎn)/負債總額
D.流動性比率=流動性資產(chǎn)/每月支出
E.投資與凈資產(chǎn)比率=投資資產(chǎn)/凈資產(chǎn)

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"鑒于條款"是合同的必備條款,合同中設(shè)"鑒于條款"有利于清楚地表明雙方的簽約目的,在發(fā)生糾紛時,"鑒于條款"還可用以探究當事人的真實意思表示。()

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取得客戶授權(quán)是理財規(guī)劃師開始實施理財方案的第一步。為明確理財規(guī)劃師與客戶之間的權(quán)利與義務(wù),防止不必要的法律爭端,理財規(guī)劃師應取得客戶關(guān)于執(zhí)行理財方案的書面授權(quán)??蛻粼诤炇鹗跈?quán)書后,應出具一份關(guān)于方案實施的聲明,該聲明應該包括()。

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