單項(xiàng)選擇題（）就是根據(jù)客戶的財(cái)務(wù)目標(biāo)和可用投資額，以及風(fēng)險(xiǎn)承受能力等實(shí)際情況來確定投資目標(biāo)，并通過資產(chǎn)配置、投資組合、證券選擇等技術(shù)，結(jié)合具體的投資策略來實(shí)現(xiàn)投資目標(biāo)。

A.投資規(guī)劃
B.養(yǎng)老規(guī)劃
C.稅收規(guī)劃
D.消費(fèi)支出規(guī)劃


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1.單項(xiàng)選擇題關(guān)于投資與投資規(guī)劃的關(guān)系，下列說法不正確的是（）。

A.投資更強(qiáng)調(diào)創(chuàng)造收益，投資規(guī)劃更強(qiáng)調(diào)實(shí)現(xiàn)目標(biāo)
B.投資程序性更強(qiáng)，投資規(guī)劃技術(shù)性更強(qiáng)
C.投資目標(biāo)主要是追求當(dāng)期收入或者資產(chǎn)增值
D.投資規(guī)劃的目標(biāo)具體而言就是資金需求

2.單項(xiàng)選擇題從廣義的角度來講，目前世界上資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)不包括的是（）。

A.基金管理
B.養(yǎng)老金管理
C.保險(xiǎn)資產(chǎn)管理
D.證券經(jīng)紀(jì)管理

3.單項(xiàng)選擇題關(guān)于客戶家庭的結(jié)余比率，下列說法正確的是（）。

A.其計(jì)算公式為：結(jié)余比率=結(jié)余÷稅前收入
B.月結(jié)余比率的理想值一般是0.2左右
C.一般來說，國外客戶的結(jié)余比率會(huì)比國內(nèi)客戶的高
D.客戶家庭的結(jié)余比率具有一定的穩(wěn)定性

4.單項(xiàng)選擇題理財(cái)規(guī)劃師收集客戶家庭預(yù)期收入信息的過程中，需要掌握的信息不包括（）。

A.反應(yīng)客戶當(dāng)前收入水平的信息
B.客戶家庭日常支出與收入比
C.客戶家庭的負(fù)債具體項(xiàng)目
D.客戶結(jié)余比率

5.單項(xiàng)選擇題理財(cái)規(guī)劃師在收集客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好信息時(shí)，可以粗略將客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好分為五類，其中，保守型客戶的資產(chǎn)組合增值能力包括（）。

A.資產(chǎn)增值的可能性很小
B.資產(chǎn)有一定的增值潛力
C.資產(chǎn)價(jià)值沒有波動(dòng)性
D.資產(chǎn)價(jià)值的波動(dòng)很大