單項(xiàng)選擇題實(shí)際操作中，主要根據(jù)客戶的投資目標(biāo)來配置資產(chǎn)，兩者之間存在著一定的對(duì)應(yīng)關(guān)系。以下不符合這種對(duì)應(yīng)關(guān)系的是（）。

A.短期目標(biāo)需求—1年內(nèi)目標(biāo)額配置在定期存款、短期債券基金等
B.家庭預(yù)備金—3個(gè)月的支出額配置在活期存款、貨幣市場(chǎng)基金
C.中期目標(biāo)需求—5年內(nèi)目標(biāo)配置在中短期債券等
D.中長(zhǎng)目標(biāo)需求—6~20年目標(biāo)配置在平衡型基金等


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1.單項(xiàng)選擇題從理財(cái)規(guī)劃師的工作步驟來看，整個(gè)投資規(guī)劃中不包括的是（）。

A.客戶分類
B.資產(chǎn)配置
C.證券選擇
D.投資實(shí)施

3.單項(xiàng)選擇題任何投資都存在成本。一項(xiàng)投資最基本的成本大體可以分為三類，其中不包括（）。

A.購(gòu)買成本
B.機(jī)會(huì)成本
C.交易成本
D.間接成本

4.單項(xiàng)選擇題投資的期限（Horizon）對(duì)于投資規(guī)劃是一項(xiàng)重要的約束。有關(guān)投資期限的說法不正確的是（）。

A.一個(gè)正常的資本市場(chǎng)應(yīng)該是短期波動(dòng)，長(zhǎng)期創(chuàng)造收益的市場(chǎng)
B.資本市場(chǎng)應(yīng)該只有長(zhǎng)期風(fēng)險(xiǎn)，而不應(yīng)有短期風(fēng)險(xiǎn)
C.如果投資期限較長(zhǎng)，應(yīng)以固定收益投資為主
D.如果投資期限較長(zhǎng)，應(yīng)降低股票投資比例，獲取良好的預(yù)期收益

5.單項(xiàng)選擇題關(guān)于投資與投資規(guī)劃的關(guān)系，以下說法不正確的是（）。

A.投資更強(qiáng)調(diào)創(chuàng)造收益，而投資規(guī)劃更強(qiáng)調(diào)實(shí)現(xiàn)目標(biāo)
B.投資技術(shù)性更強(qiáng)，要對(duì)經(jīng)濟(jì)環(huán)境、行業(yè)、具體的投資產(chǎn)品等進(jìn)行細(xì)致的分析，進(jìn)而構(gòu)建投資組合以分散風(fēng)險(xiǎn)、獲取收益
C.投資規(guī)劃程序性更強(qiáng)，要利用投資過程創(chuàng)造的潛在收益來滿足客戶的財(cái)務(wù)目標(biāo)，投資只不過是工具
D.當(dāng)然兩者的界線是明確