A.在計(jì)算貨幣的時(shí)間價(jià)值時(shí)需要考慮通貨膨脹和風(fēng)險(xiǎn)性等因素
B.資金的循環(huán)和周轉(zhuǎn)以及因此實(shí)現(xiàn)的貨幣貶值，需要或多或少的時(shí)間，每完成一次循環(huán)，貨幣就減少一定數(shù)額
C.資金在不同的時(shí)點(diǎn)上，其價(jià)值是不同的
D.由于不同時(shí)間的資金價(jià)值不同，所以，對(duì)不同時(shí)點(diǎn)上的資金不能進(jìn)行比較

A.客戶的負(fù)債情況
B.反映客戶當(dāng)前收入水平的信息
C.客戶家庭日常支出和收入比
D.客戶結(jié)余比率

A.保守型的客戶其資產(chǎn)增值的可能性很小
B.輕度保守型客戶其資產(chǎn)有較大的增值潛力，但資產(chǎn)價(jià)值波動(dòng)較大
C.中立型客戶其資產(chǎn)有一定的增值潛力，資產(chǎn)價(jià)值亦有一定的波動(dòng)
D.進(jìn)取型客戶其資產(chǎn)增值潛力很大，資產(chǎn)價(jià)值的波動(dòng)很大

A.反映客戶的投資現(xiàn)金準(zhǔn)備
B.綜合投資需求
C.證券、基金、保險(xiǎn)、國債等各項(xiàng)投資需求以及期望達(dá)到、保持或者需要的數(shù)量或比率
D.但不需要對(duì)各項(xiàng)的重要性進(jìn)行描述

A.短期目標(biāo)需求—1年內(nèi)目標(biāo)額配置在定期存款、短期債券基金等
B.家庭預(yù)備金—3個(gè)月的支出額配置在活期存款、貨幣市場(chǎng)基金
C.中期目標(biāo)需求—5年內(nèi)目標(biāo)配置在中短期債券等
D.中長目標(biāo)需求—6~20年目標(biāo)配置在平衡型基金等

A.客戶分類
B.資產(chǎn)配置
C.證券選擇
D.投資實(shí)施

A.超越市場(chǎng)的觀念
B.短期投資的觀念
C.收益和風(fēng)險(xiǎn)分離的觀念
D.長期投資的觀念

A.購買成本
B.機(jī)會(huì)成本
C.交易成本
D.間接成本

A.一個(gè)正常的資本市場(chǎng)應(yīng)該是短期波動(dòng)，長期創(chuàng)造收益的市場(chǎng)
B.資本市場(chǎng)應(yīng)該只有長期風(fēng)險(xiǎn)，而不應(yīng)有短期風(fēng)險(xiǎn)
C.如果投資期限較長，應(yīng)以固定收益投資為主
D.如果投資期限較長，應(yīng)降低股票投資比例，獲取良好的預(yù)期收益

A.投資更強(qiáng)調(diào)創(chuàng)造收益，而投資規(guī)劃更強(qiáng)調(diào)實(shí)現(xiàn)目標(biāo)
B.投資技術(shù)性更強(qiáng)，要對(duì)經(jīng)濟(jì)環(huán)境、行業(yè)、具體的投資產(chǎn)品等進(jìn)行細(xì)致的分析，進(jìn)而構(gòu)建投資組合以分散風(fēng)險(xiǎn)、獲取收益
C.投資規(guī)劃程序性更強(qiáng)，要利用投資過程創(chuàng)造的潛在收益來滿足客戶的財(cái)務(wù)目標(biāo)，投資只不過是工具
D.當(dāng)然兩者的界線是明確