A.商業(yè)銀行應關注和搜集集團客戶及關聯(lián)客戶的有關信息，有效識別授信集中風險及關聯(lián)客戶授信風險
B.商業(yè)銀行對客戶調查和客戶資料的驗證應以間接調查為主，實地調查為輔
C.商業(yè)銀行應酌情、主動向政府有關部門及社會中介機構索取相關資料，以驗證客戶提供資料的真實性，并作備案
D.授信業(yè)務部門的授信工作人員和授信管理部門的授信工作人員對客戶資料進行補充時，應通知另外一方
E.商業(yè)銀行不應與其他商業(yè)銀行之間就客戶調查資料進行溝通
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你可能感興趣的試題
A.票據(jù)承兌
B.項目融資
C.信用證
D.貼現(xiàn)
E.貿易融資
A.確定單一集團客戶的范圍所依據(jù)的準則
B.集團客戶授信業(yè)務風險管理的組織建設
C.內部報告程序
D.對單一集團客戶的授信限額標準
E.風險管理與防范的具體措施
A.開立信用證
B.保理
C.拆借
D.代理國債
E.透支
A.一級市場的包銷量及持有量
B.利率水平及費率水平
C.貸款期限
D.擔保條件
E.借款人信用評級
A.銀團各成員承諾的貸款額度及貸款劃撥的時間
B.提款先決條件
C.費用條款
D.財務約束條款
E.非財務承諾
最新試題
根據(jù)《金融企業(yè)不良資產批量轉讓管理辦法》，不能轉讓的不良資產包括（）。
在（）的情況下，被投資金融機構可以不納入商業(yè)銀行并表范圍。
根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》，下列關于商業(yè)銀行資本信息披露的說法，不正確的包括（）。
根據(jù)《金融企業(yè)不良資產批量轉讓管理辦法》，金融企業(yè)轉讓不良資產向資產管理公司發(fā)出邀請函或進行公告的內容包括（）。
按照在銀團貸款中的職能和分工，銀團成員通常分為牽頭行、代理行和參加行等角色。（）
根據(jù)《金融企業(yè)準備金計提管理辦法》，下列關于金融企業(yè)計提準備金的說法，不正確的有（）。
根據(jù)《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》，企業(yè)業(yè)務運營環(huán)境變化的信號有（）。
根據(jù)《貸款通則》，借款人可以是法人、其他經(jīng)濟組織、個體工商戶和自然人。（）
根據(jù)《金融企業(yè)準備金計提管理辦法》，下列關于金融企業(yè)計提準備金財務處理的說法，不正確的有（）。
根據(jù)《商業(yè)銀行貸款損失準備管理辦法》，關于貸款損失準備監(jiān)管標準，銀行業(yè)監(jiān)管機構確定的（）。