A.理財規(guī)劃師以自己的專業(yè)知識進行判斷
B.理財規(guī)劃過程中不帶感情色彩
C.因為是朋友,所以在財產(chǎn)分配規(guī)劃方案中對其偏袒
D.對于執(zhí)業(yè)過程中發(fā)生的或可能發(fā)生的利益沖突應(yīng)隨時向有關(guān)各方進行披露
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A.青年家庭
B.中年家庭
C.老年家庭
D.壯年家庭
A.正直誠信要求理財規(guī)劃師誠實不欺,不能為個人的利益而損害委托人的利益
B.正直誠信原則要求理財規(guī)劃師不僅要遵循職業(yè)道德準則的文字,更重要的是把握職業(yè)道德準則的理念和靈魂
C.正直誠信的原則決不容忍欺詐或?qū)ψ鋈死砟畹耐崆?br />
D.正直誠信原則要求理財規(guī)劃師以自己的專業(yè)知識進行判斷,堅持客觀性,不帶感情色彩
E.即使理財規(guī)劃師并非由于主觀故意而導(dǎo)致錯誤,或者與客戶存在意見分歧且該分歧并不違反法律,此種情形與正直誠信的職業(yè)道德準則也不相違背
A、建立客戶關(guān)系
B、收集客戶信息
C、分析客戶財務(wù)狀況
D、實施理財計劃
E、持續(xù)理財服務(wù)
A、日常生活儲備
B、意外現(xiàn)金儲備
C、家族支援現(xiàn)金儲備
D、追加投資儲備
E、投機性儲備
A、是否享受社會保障
B、是否有適當、收益穩(wěn)定的投資
C、是否有充足的現(xiàn)金準備
D、是否有額外的養(yǎng)老保障計劃
E、是否購買了適當?shù)呢敭a(chǎn)和人身保險
最新試題
個人財富的絕對增加最終要通過增加收入來實現(xiàn)。()
財務(wù)自由主要體現(xiàn)在投資收入可以完全覆蓋個人或家庭發(fā)生的各項支出。()
理財規(guī)劃能否達到預(yù)期的財務(wù)目標,與時間長短有很大關(guān)系。()
對于執(zhí)業(yè)會員和非執(zhí)業(yè)會員的制裁措施相同,應(yīng)一律對待。()
一般來說,家庭建立現(xiàn)金儲備要包括日常生活覆蓋儲備和意外現(xiàn)金儲備。()
職業(yè)道德作為一種規(guī)范,同樣具有法律上的強制約束力。()
投資類收入線在支出線之上時,個人實現(xiàn)財務(wù)自由。()
理財規(guī)劃是一個人一生的財務(wù)計劃,同時理財規(guī)劃又是動態(tài)的,不斷調(diào)整的,不是一成不變的。()
個人理財?shù)慕K極命題,就是如何有效地安排個人有限的財務(wù)資源,實現(xiàn)其一生生命滿足感的最大化。()
為客戶制定的投資規(guī)劃收益越高,理財規(guī)劃師水平就越高。()