多項選擇題**商行經(jīng)營范圍為:零售農(nóng)機配件、五金等,其注冊資本為10萬元,平時該商行賬戶資金收支總約在200萬元左右,但該商行在2006年5月10、13、17、18日分別收到來自**投資公司的轉(zhuǎn)賬收入共計850萬元,5月20日,該商行將550萬元轉(zhuǎn)賬給**汽修廠。5月30日該商行收到來自**投資公司轉(zhuǎn)入資金1000萬元,6月4、8、11日該商行分別支取現(xiàn)金3筆,共計100萬元;6月5、7、9、11日轉(zhuǎn)出資金4筆,共計900萬元。請問該公司的交易符合以下哪些可疑點?()

A.短期內(nèi)資金集中轉(zhuǎn)入、分散支取,與客戶身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符
B.法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款
C.頻繁支取大額現(xiàn)金,違反現(xiàn)金管理辦法
D.經(jīng)營規(guī)模小,與資金交易量不相稱,存在套現(xiàn)行為


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1.單項選擇題S市某餐廳于2006年在Z銀行濱海支行開立基本存款賬戶,該餐廳為個體工商戶,經(jīng)營范圍主要飯菜、熟食等。一直以來,該單位賬戶每日發(fā)生額平均在10000元左右。2006年12月,該賬戶交易突然放大,2006年12月至2007年5月發(fā)生資金收付交易累計1.56億元,且資金交易對象集中在某商貿(mào)公司、建筑材料公司等幾個單位,款項用途主要是“貨款”、“還款”和“工程款”等。請問該單位的交易行為符合以下哪種可疑交易?()

A.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付,且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)
B.法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款,或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款
C.長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入,且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付
D.自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付且情形可疑,或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑

2.多項選擇題某投資顧問有限公司,注冊資本金100萬元,經(jīng)營范圍是項目投資咨詢、市場調(diào)查、企業(yè)管理、營銷策劃、中介服務(wù)。該賬戶2007年5月9日至5月16日,資金交易高達1.26億元,主要是A證券營業(yè)部集中轉(zhuǎn)入2筆共5200萬元,然后將資金分散轉(zhuǎn)給某綜合大藥房5筆2050萬元、B證券營業(yè)部5筆3000萬元、某典當(dāng)有限公司2筆900萬元。該賬戶的交易行為符合以下哪種可疑交易?()

A.短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出,與客戶身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符
B.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付,且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)
C.法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款,或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款
D.長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入,且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付

3.多項選擇題2006年2月,在**銀行發(fā)現(xiàn)一個新客戶名稱為**農(nóng)副產(chǎn)品公司,經(jīng)常性的收取來自外地單位匯款,然后將資金分別多次以現(xiàn)金形式取走,累計資金交易量非常大,該公司開戶以后,從2006年2月10日到2月19日期間,該賬戶轉(zhuǎn)入資金5筆,合計1000萬元,支取現(xiàn)金50筆,合計950萬元,匯款單位均不同,多是貿(mào)易公司等。經(jīng)該行調(diào)查,這是經(jīng)營范圍為收購農(nóng)副產(chǎn)品的公司,只有一名員工,真正的法人代表經(jīng)終沒有出現(xiàn)過。外地的匯款用途是買農(nóng)副產(chǎn)品的。但這家農(nóng)副產(chǎn)品公司經(jīng)營面積約20M2,工商注冊有限責(zé)任公司,注冊資金50萬元,平時顧客很少。請問的**商行的交易符合以下哪些可疑交易類型?()

A.短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出,與客戶身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符
B.頻繁收付現(xiàn)金,且交易金額接近或超過大額交易標(biāo)準(zhǔn)
C.法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款
D.長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用,短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付
E.平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入,且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付

4.多項選擇題某銀行發(fā)現(xiàn)一個可疑現(xiàn)象,A客戶于2007年6月1日以本人名義和代理其他10位個人共開立的11戶個人銀行結(jié)算賬戶,6月5日A客戶在其本人賬戶存入50萬元,并分別向其他10個賬戶各存入現(xiàn)金35萬元,合計存入400萬元現(xiàn)金。6月11日,該客戶又將所有其他賬戶中的現(xiàn)金取出并存入本人賬戶,并將賬戶中400萬元資金匯往異地他行的同名個人銀行結(jié)算賬戶,然后將本人賬戶銷戶。請問A客戶的行為符合以下哪種可疑交易類型?()

A.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付,且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)
B.法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款,或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款
C.沒有正常原因的多頭開戶、銷戶,且銷戶前發(fā)生大量資金收付
D.自然人銀行結(jié)算賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付且情形可疑,或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑

5.單項選擇題A銀行向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報告一起可疑交易,某服裝加工公司法人代理李某近日持25位個人身份證,聲稱這些人均為本公司員工,要求開立工資卡。銀行經(jīng)審核后確認(rèn)為這些身份證均為真實身份證,并為這些人開立了人民幣個人銀行結(jié)算賬戶。其后數(shù)日,這些賬戶相繼收到來自于開曼群島某貿(mào)易公司匯來的外匯各3000美元,合計75000美元,并均由李某辦理結(jié)匯后存入賬戶。李某再將這些結(jié)匯后人民幣資金取現(xiàn)后存入其本人賬戶。請問李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類型?()

A.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付,且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)
B.多個境內(nèi)居民接受一個離岸賬戶匯款,其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一個或者少數(shù)人操作
C.沒有正常原因的多頭開戶、銷戶,且銷戶前發(fā)生大量資金收付
D.長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入,且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付

最新試題

下列交易不屬于銀行業(yè)金融機構(gòu)可疑交易報告范圍的是()

題型:單項選擇題

《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第九條規(guī)定,單筆或者當(dāng)日累計達到規(guī)定金額的,應(yīng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。其中,累計交易金額以單一客戶為單位,按資金收入或者付出的情況,單邊累計計算,對其正確的理解是()

題型:單項選擇題

《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦理》所稱的“頻繁”是指()

題型:單項選擇題

金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告,()可對該金融機構(gòu)作出行政處罰?

題型:單項選擇題

交易的發(fā)生額都在200萬元以上,()屬于大額交易報告的范圍.

題型:填空題

金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告,()可對該金融機構(gòu)做出行政處罰?

題型:填空題

《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》明確,商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲蓄機構(gòu)、政策性銀行、信托投資公司應(yīng)將()類交易或者行為,作為可疑交易進行報告。

題型:單項選擇題

A銀行向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報告一起可疑交易,某服裝加工公司法人代理李某近日持25位個人身份證,聲稱這些人均為本公司員工,要求開立工資卡。銀行經(jīng)審核后確認(rèn)為這些身份證均為真實身份證,并為這些人開立了人民幣個人銀行結(jié)算賬戶。其后數(shù)日,這些賬戶相繼收到來自于開曼群島某貿(mào)易公司匯來的外匯各3000美元,合計75000美元,并均由李某辦理結(jié)匯后存入賬戶。李某再將這些結(jié)匯后人民幣資金取現(xiàn)后存入其本人賬戶。請問李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類型?()

題型:單項選擇題

《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定,“可疑交易發(fā)生后的10個工作日”是()

題型:單項選擇題

某私人賬戶在足球聯(lián)賽期間突然交易活躍,短期內(nèi)款項分別通過網(wǎng)銀及現(xiàn)金形式存入,筆數(shù)極多,存入款項短期內(nèi)以現(xiàn)金方式提出,提款后又要求銀行職員將現(xiàn)金存入其他多個賬戶。請問該交易符合以下哪個可疑點()

題型:多項選擇題