名詞解釋企業(yè)網(wǎng)上銀行

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1.單項(xiàng)選擇題根據(jù)巴塞爾委員會(huì)關(guān)于合規(guī)的咨詢文件,合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指銀行由于未能遵守所有適用的法律、規(guī)章、行為準(zhǔn)則和慣例標(biāo)準(zhǔn)而可能導(dǎo)致的()。

A、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、道德風(fēng)險(xiǎn)
B、信譽(yù)損失、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
C、道德風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
D、法律或監(jiān)管懲罰風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)損失、信譽(yù)損失

2.單項(xiàng)選擇題根據(jù)巴塞爾委員會(huì)關(guān)于合規(guī)的咨詢文件,下列表述錯(cuò)誤的是()。

A、內(nèi)部稽核應(yīng)當(dāng)履行對(duì)合規(guī)工作活動(dòng)進(jìn)行檢查的職能,即檢測(cè)銀行內(nèi)部為確保符合各種適用法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)的控制是否到位
B、合規(guī)職能應(yīng)當(dāng)享有同任何員工溝通情況并查閱任何必要的記錄或檔案的自主權(quán)利以便行使其職責(zé)
C、合規(guī)政策應(yīng)由法律與合規(guī)部門草擬,經(jīng)高級(jí)管理層同意報(bào)董事會(huì)批準(zhǔn)后實(shí)施
D、合規(guī)管理僅指遵守銀行內(nèi)部規(guī)章制度

4.單項(xiàng)選擇題根據(jù)我國(guó)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定,在我國(guó)境內(nèi)設(shè)立的()不屬于銀行業(yè)監(jiān)督管理的對(duì)象。

A、農(nóng)村信用合作社
B、財(cái)務(wù)公司
C、信托投資公司
D、證券公司

5.單項(xiàng)選擇題商業(yè)銀行的違規(guī)行為應(yīng)由中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)查處的是()。

A、提供虛假財(cái)務(wù)報(bào)告
B、出借金融許可證
C、未經(jīng)批準(zhǔn)代理買賣外匯
D、未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)

6.單項(xiàng)選擇題關(guān)于銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)現(xiàn)場(chǎng)檢查措施,下列表述錯(cuò)誤的是()。

A、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)有權(quán)詢問(wèn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的工作人員,要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說(shuō)明
B、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)有權(quán)檢查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)
C、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)不能對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的文件、資料采取封存措施
D、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)有權(quán)查閱、復(fù)制銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料

7.單項(xiàng)選擇題根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定,下列不屬于支票絕對(duì)應(yīng)記載事項(xiàng)的是()。

A、付款人名稱
B、確定的金額
C、無(wú)條件支付的“委托”
D、付款日期

8.單項(xiàng)選擇題根據(jù)《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》的規(guī)定,授信按期限分為短期授信和中長(zhǎng)期授信,短期授信指()的授信。

A、一年以內(nèi)(含一年)
B、半年以上,一年以下(含一年)
C、半年以內(nèi)(含半年)
D、3個(gè)月以上,6個(gè)月以下(含6個(gè)月)

9.單項(xiàng)選擇題商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)包括過(guò)程評(píng)價(jià)和結(jié)果評(píng)價(jià)。其中結(jié)果評(píng)價(jià)是對(duì)()的評(píng)價(jià)。

A.內(nèi)部控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估
B.內(nèi)部控制主要目標(biāo)實(shí)現(xiàn)程度
C.信息交流與反饋
D.內(nèi)部控制措施、監(jiān)督評(píng)價(jià)與糾正

10.單項(xiàng)選擇題關(guān)于商業(yè)銀行的內(nèi)部控制措施,下列表述錯(cuò)誤的是()。

A、有關(guān)控制措施包括“高層檢查”,即董事會(huì)與高級(jí)管理層應(yīng)要求下級(jí)部門及時(shí)報(bào)告經(jīng)營(yíng)管理情況和特別情況,以檢查內(nèi)部控制的實(shí)施狀況以及在實(shí)現(xiàn)內(nèi)部控制目標(biāo)方面的進(jìn)展。高級(jí)管理層應(yīng)根據(jù)檢查情況提出內(nèi)部控制缺失情況,督促職能管理部門改進(jìn)
B、有關(guān)控制措施包括“審批與授權(quán)”,即根據(jù)若干限制條件對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)、管理活動(dòng)進(jìn)行審批與授權(quán),明確各級(jí)的管理責(zé)任
C、有關(guān)控制措施包括“不兼容崗位的適當(dāng)分離”
D、有關(guān)“實(shí)物控制”的主要措施包括實(shí)物限制、單人保管和定期盤存等

最新試題

我國(guó)《票據(jù)法》規(guī)定的本票僅指()

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

人民銀行在公開市場(chǎng)賣出外匯時(shí),是實(shí)行了()

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

政策性銀行、中資商業(yè)銀行、合資銀行、外資銀行獲準(zhǔn)開辦網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)后,若需增加網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)品種,應(yīng)由()提出申請(qǐng)。

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

關(guān)于網(wǎng)上銀行,以下哪一種是不正確的()

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

我國(guó)《票據(jù)法》第51條規(guī)定,保證人為二人以上的,保證人之間承擔(dān)()

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

銀監(jiān)會(huì)《銀行開展小企業(yè)貸款業(yè)務(wù)指導(dǎo)意見(jiàn)》中規(guī)定,小企業(yè)信用證外銷貸款依據(jù)不可撤銷信用證辦理,最高可支持到信用證金額的()。

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

某貸款人以股票向銀行申請(qǐng)質(zhì)押貸款,其主借款合同于1999年4月5日簽訂,質(zhì)押合同于4月6日簽訂并交付質(zhì)物,4月7日向登記機(jī)構(gòu)辦理出質(zhì)登記,4月8日獲得所需貸款該質(zhì)押合同自()起生效。

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

支票出票人的票據(jù)義務(wù)是()

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

銀監(jiān)會(huì)《銀行開展小企業(yè)貸款業(yè)務(wù)指導(dǎo)意見(jiàn)》中規(guī)定,小企業(yè)一般營(yíng)運(yùn)周轉(zhuǎn)貸款的貸款金額原則上可支持到企業(yè)最近一年報(bào)稅營(yíng)業(yè)額的(),周轉(zhuǎn)資金貸款期限最長(zhǎng)為()天,期滿須清本清息。()

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

直接決定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)最終清償能力和抵御各類風(fēng)險(xiǎn)能力的因素是()

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題