多項選擇題商業(yè)銀行經(jīng)營管理活動風(fēng)險識別與評估應(yīng)（）。

A、依據(jù)經(jīng)濟形勢的波動、行業(yè)變動趨勢進行
B、依據(jù)業(yè)務(wù)范圍、性質(zhì)和時限主動進行
C、評估風(fēng)險的后果、概率和風(fēng)險級別
D、必要時開發(fā)并運用風(fēng)險量化評估的方法和模型


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1.多項選擇題商業(yè)銀行對各類風(fēng)險進行識別與評估時應(yīng)充分考慮內(nèi)部和外部因素。其中，內(nèi)部因素包括（）。

A、組織結(jié)構(gòu)的復(fù)雜程度
B、銀行業(yè)務(wù)性質(zhì)
C、開展業(yè)務(wù)種類
D、機構(gòu)變革以及員工的流動等

3.多項選擇題按照《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》規(guī)定，董事會的主要責任為（）。

A、負責保證商業(yè)銀行建立并實施充分而有效的內(nèi)部控制體系
B、負責審批整體經(jīng)營戰(zhàn)略和重大政策并定期檢查、評價執(zhí)行情況
C、負責確保商業(yè)銀行在法律和政策的框架內(nèi)審慎經(jīng)營，明確設(shè)定可接受的風(fēng)險程度，確保高級管理層采取必要措施識別、計量、監(jiān)測并控制風(fēng)險
D、負責審批組織機構(gòu)
E、負責保證高級管理層對內(nèi)部控制體系的充分性與有效性進行監(jiān)測和評估

4.多項選擇題按照《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》規(guī)定，高級管理層的主要責任為（）。

A、負責制定內(nèi)部控制政策，對內(nèi)部控制體系的充分性與有效性進行監(jiān)測和評估
B、負責執(zhí)行董事會決策
C、負責建立識別、計量、監(jiān)測并控制風(fēng)險的程序和措施
D、負責建立和完善內(nèi)部組織機構(gòu)，保證內(nèi)部控制的各項職責得到有效履行

5.多項選擇題按照《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》規(guī)定，監(jiān)事會的主要責任為（）。

A、負責監(jiān)督董事會、高級管理層完善內(nèi)部控制體系
B、負責監(jiān)督董事會及董事、高級管理層及高級管理人員履行內(nèi)部控制職責
C、負責要求董事、董事長及高級管理人員糾正其損害商業(yè)銀行利益的行為并監(jiān)督執(zhí)行
D、負責保證高級管理層對內(nèi)部控制體系的充分性與有效性進行監(jiān)測和評估

7.多項選擇題商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價應(yīng)遵循以下（）原則。

A、全面性原則
B、統(tǒng)一性原則
C、獨立性原則
D、公正性原則
E、重要性原則
F、及時性原則

8.多項選擇題商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價應(yīng)從充分性、合規(guī)性、有效性和適宜性等方面進行，具體包括（）。

A、過程和風(fēng)險是否已被充分識別
B、過程和風(fēng)險的控制措施是否遵循相關(guān)要求、得到明確規(guī)定并得以實施和保持
C、控制措施是否有效
D、控制措施是否經(jīng)濟
E、控制措施是否適宜

9.多項選擇題商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價應(yīng)從（）等方面進行。

A.充分性
B.經(jīng)濟性
C.有效性
D.適宜性
E.合規(guī)性

10.多項選擇題商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價的目標主要包括（）。

A、促進商業(yè)銀行嚴格遵守國家法律法規(guī)、銀監(jiān)會的監(jiān)管要求和商業(yè)銀行審慎經(jīng)營原則。
B、促進商業(yè)銀行提高風(fēng)險管理水平，保證其發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標的實現(xiàn)。
C、促進商業(yè)銀行增強業(yè)務(wù)、財務(wù)和管理信息的真實性、完整性和及時性。
D、促進商業(yè)銀行各級管理者和員工強化內(nèi)部控制意識，嚴格貫徹落實各項控制措施，確保內(nèi)部控制體系得到有效運行。
E、促進商業(yè)銀行在出現(xiàn)業(yè)務(wù)創(chuàng)新、機構(gòu)重組及新設(shè)等重大變化時，及時有效地評估和控制可能出現(xiàn)的風(fēng)險。