A、發(fā)放不符合條件的個(gè)人貸款的
B、簽訂的借款合同不符合本辦法規(guī)定的
C、將貸款調(diào)查的全部事項(xiàng)委托第三方完成的款的
D、超越或變相超越貸款權(quán)限審批貸款的
E、授意借款人虛構(gòu)情節(jié)獲得貸款的
F、對(duì)借款人違背借款合同約定的行為應(yīng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)，或雖發(fā)現(xiàn)但未采取有效措施的

A、貸款調(diào)查、審查未盡職的
B、未按規(guī)定建立、執(zhí)行貸款面談、借款合同面簽制度的
C、借款合同采用格式條款未公示的
D、未遵循審貸與放貸分離的原則，未設(shè)立獨(dú)立的放款管理部門(mén)或崗位
E、支付管理不符合本辦法要求的

A、對(duì)貸款進(jìn)行專(zhuān)門(mén)管理
B、采取措施進(jìn)行清收
C、協(xié)議重組
D、充分利用貸款核銷(xiāo)政策進(jìn)行核銷(xiāo)

A、借款人未按合同承諾提供真實(shí)、完整信息
B、未按合同約定用途使用貸款
C、未按合同約定用途支付貸款
D、未及時(shí)償還貸款

A.貸款資金使用
B.借款人的信用情況變化
C.借款人的擔(dān)保情況變化
D.借款人的現(xiàn)金收入情況

A、賬戶(hù)分析
B、憑證查驗(yàn)
C、現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查
D、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)

A、借款人無(wú)法事先確定具體交易對(duì)象且金額不超過(guò)三十萬(wàn)元人民幣的
B、借款人交易對(duì)象不具備條件有效使用非現(xiàn)金結(jié)算方式的
C、貸款資金用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)且金額不超過(guò)五十萬(wàn)元人民幣的
D、法律法規(guī)規(guī)定的其他情形的

A、對(duì)賬戶(hù)進(jìn)行分析
B、詳細(xì)記錄資金流向
C、不必掌握資金流向
D、歸集保存相關(guān)憑證

A、借款人在使用貸款時(shí)不必提出支付申請(qǐng)
B、要求借款人在使用貸款時(shí)提出支付申請(qǐng)
C、授權(quán)貸款人按合同約定方式支付貸款資金
D、授權(quán)貸款人可以自主使用貸款資金

A、逐筆監(jiān)控
B、建立支付臺(tái)賬
C、借款人自主支付
D、貸款人受托支付