多項選擇題農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)申請開辦信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù),應(yīng)符合以下條件:()

A、有完善的內(nèi)部控制制度,健全的信貸內(nèi)控規(guī)章、制度和辦法;
B、資產(chǎn)總額不低于50億元人民幣,核心資本充足率不低于4%;
C、實行貸款五級分類制度,不良貸款比例低于15%;
D、最近3年內(nèi)無重大違法違規(guī)行為;
E、銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。


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1.多項選擇題農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)申請開辦股票質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)應(yīng)符合以下條件:()

A、經(jīng)營狀況良好,主要風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)符合要求;
B、有符合要求的風(fēng)險管理和內(nèi)部控制制度,制訂和實施了統(tǒng)一授信制度;
C、制定了與辦理股票質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)相關(guān)的風(fēng)險控制措施和業(yè)務(wù)操作流程;
D、有專職部門和人員負(fù)責(zé)經(jīng)營和管理股票質(zhì)押貸款業(yè)務(wù);
E、有專門的業(yè)務(wù)管理信息系統(tǒng),能同步了解股票市場行情以及上市公司有關(guān)重要信息,具備對分類股票分析、研究和確定質(zhì)押率的能力;

2.多項選擇題農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行申請開辦離岸銀行業(yè)務(wù),應(yīng)符合以下條件:()

A、遵守國家金融法律法規(guī),近3年內(nèi)無違法、重大違規(guī)行為;
B、有規(guī)定的外匯資產(chǎn)規(guī)模,且外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營業(yè)績良好;
C、外匯從業(yè)人員符合開展離岸銀行業(yè)務(wù)要求,并在以往經(jīng)營活動中無不良記錄,其中主管人員應(yīng)當(dāng)具備5年以上經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的資歷,其他從業(yè)人員中至少應(yīng)當(dāng)有50%具備3年以上經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的資歷;
D、有完善的內(nèi)部管理規(guī)章制度和風(fēng)險控制制度;
E、有適合開展離岸業(yè)務(wù)的場所和設(shè)施;

3.多項選擇題農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行申請開辦企業(yè)年金基金受托業(yè)務(wù),應(yīng)符合以下條件()

A、注冊資本不低于1億元人民幣,且在任何時候都維持不低于1.5億元人民幣的凈資產(chǎn);
B、有完善的法人治理結(jié)構(gòu);
C、取得企業(yè)年金基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到規(guī)定人數(shù);
D、有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與企業(yè)年金基金受托管理業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施;
E、有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險控制制度;近3年沒有重大違法違規(guī)行為;

4.多項選擇題農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行申請開辦全國社會保障基金托管業(yè)務(wù),應(yīng)符合以下條件()

A、設(shè)有專門的基金托管部;
B、實收資本符合有關(guān)法規(guī)的規(guī)定;
C、有足夠的熟悉托管業(yè)務(wù)的專職人員;
D、具備安全保管基金全部資產(chǎn)的條件;
E、具備安全、高效的清算、交割能力。

5.多項選擇題對開辦證券投資基金托管業(yè)務(wù)的農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行,其基金托管部門的固定場所、安全監(jiān)控系統(tǒng)應(yīng)達(dá)到下列條件()

A、基金托管部門的營業(yè)場所相對獨立,配備門禁系統(tǒng);
B、接觸到基金交易數(shù)據(jù)的業(yè)務(wù)崗位有單獨的辦公房間,無關(guān)人員不能隨意進(jìn)入;
C、有完善的基金交易數(shù)據(jù)保密制度;
D、有安全的基金托管業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)備份系統(tǒng);
E、有基金托管業(yè)務(wù)的應(yīng)急處理方案,具備應(yīng)急處理能力。

6.多項選擇題農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行申請開辦證券投資基金托管業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)具備安全高效的清算、交割系統(tǒng),這個系統(tǒng)指的是()

A、系統(tǒng)內(nèi)證券交易結(jié)算資金在兩小時內(nèi)匯劃到賬;
B、從交易所安全接受交易數(shù)據(jù);
C、與基金管理人、基金注冊登記機(jī)構(gòu)、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等相關(guān)業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)的系統(tǒng)安全對接;
D、依法執(zhí)行基金管理人的投資指令,及時辦理清算、交割事宜。
E、有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險控制制度。

7.多項選擇題農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行申請開辦證券投資基金托管業(yè)務(wù),應(yīng)具備以下安全保管基金財產(chǎn)的條件()

A、有從事基金托管業(yè)務(wù)的設(shè)備與設(shè)施;
B、為每只基金單獨建賬,保持基金資產(chǎn)的完整與獨立;
C、將所托管的基金資產(chǎn)與自有資產(chǎn)嚴(yán)格分開保管;
D、依法監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作;
E、依法執(zhí)行基金管理人的指令,處理、分配基金資產(chǎn);妥善保管基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表等相關(guān)資料。

8.多項選擇題農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行申請開辦證券投資基金托管業(yè)務(wù),應(yīng)設(shè)有專門的基金托管部門,并與其他業(yè)務(wù)部門保持獨立;基金托管部門擬任高級管理人員符合法定條件,擬從事基金清算、核算、投資監(jiān)督、信息披露、內(nèi)部稽核監(jiān)控等業(yè)務(wù)的執(zhí)業(yè)人員不少于5人,具有基金從業(yè)資格;基金托管部門有滿足營業(yè)需要的固定場所、配備獨立的安全監(jiān)控系統(tǒng),有安全保管基金財產(chǎn)的條件;并且,還應(yīng)符合以下條件()

A、最近2個會計年度的年末凈資產(chǎn)均不低于20億元人民幣,資本充足率符合監(jiān)管部門的有關(guān)規(guī)定;
B、有安全高效的清算、交割系統(tǒng)
C、法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的中國證監(jiān)會、銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件;
D、基金托管部門配備獨立的托管業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng),包括網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)、應(yīng)用系統(tǒng)、安全防護(hù)系統(tǒng)、數(shù)據(jù)備份系統(tǒng);
E、有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險控制制度;最近1年無違法、重大違規(guī)行為。

9.多項選擇題申請發(fā)行銀行卡,應(yīng)當(dāng)符合以下()條件:

A、經(jīng)營狀況良好,主要風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)符合要求;
B、有符合要求的風(fēng)險管理和內(nèi)部控制制度;
C、有保障信息安全的技術(shù)能力及安全、高效的計算機(jī)處理系統(tǒng);
D、有合格的技術(shù)人員、管理人員和相應(yīng)的管理機(jī)構(gòu);
E、最近3年內(nèi)無重大違法違規(guī)行為;

10.多項選擇題開辦以互聯(lián)網(wǎng)為媒介的網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)、手機(jī)銀行業(yè)務(wù)等電子銀行業(yè)務(wù),除具備開辦電子銀行業(yè)務(wù)的基本條件外,還應(yīng)具備以下條件()

A、電子銀行基礎(chǔ)設(shè)施設(shè)備能夠保障電子銀行的正常運(yùn)行;
B、電子銀行系統(tǒng)具備必要的業(yè)務(wù)處理能力,能夠滿足客戶適時業(yè)務(wù)處理的需要;
C、建立了有效的外部攻擊偵測機(jī)制;
D、電子銀行業(yè)務(wù)運(yùn)營系統(tǒng)和業(yè)務(wù)處理服務(wù)器設(shè)置在中華人民共和國境內(nèi);
E、對電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險管理情況和業(yè)務(wù)運(yùn)營設(shè)施與系統(tǒng)等,進(jìn)行了符合監(jiān)管要求的安全評估;