A、理財規(guī)劃的目標可以歸結(jié)為兩個層次:實現(xiàn)財務安全和追求財務自由。
B、保障財務安全是個人理財策劃要解決的首要問題,只有實現(xiàn)財務安全,才能達到人生各階段收入支出的基本平衡。
C、財務安全是指個人或家庭對自己的財務狀況有充分的信心,認為現(xiàn)有的財富足以應對未來的財務支出和生活目標的實現(xiàn),不會出現(xiàn)財務危機。
D、財務自由是指個人或家庭的收入主要來源于主動投資而不是被動工作。
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A、個人理財策劃是指理財專業(yè)人員通過收集客戶家庭狀況、財務狀況和生涯目標等資料,與客戶共同界定其理財目標的優(yōu)先順序,明確客戶風險屬性,分析和評估客戶的財務狀況,為客戶量身定制合適的理財方案并及時執(zhí)行、監(jiān)控和調(diào)整,最終滿足客戶不同人生階段財務需求的綜合金融服務。
B、個人理財策劃是一項綜合性金融服務,達到最終銷售金融產(chǎn)品的目的。
C、個人理財策劃主要針對客戶的某個人生階段進行規(guī)劃
D、個人理財業(yè)務是指商業(yè)銀行為個人客戶提供的財務分析、財務規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理等專業(yè)化服務活動。
A、養(yǎng)老保險。
B、失業(yè)保險。
C、醫(yī)療保險。
D、工傷保險盒生育保險。
A、某銀行“穩(wěn)健收益型美元理財計劃”,期限為3個月,規(guī)定在提前終止日或理財?shù)狡谌瞻凑漳晔找?.15%向投資者支付的理財收益。
B、某銀行“新型市場基金組合美元計劃”,理財期限為18個月,按照約定向客戶保證本金支付,收益與荷銀全球新興市場債券基金表現(xiàn)掛鉤。
C、某銀行提供一款理財產(chǎn)品,“新股申購4期人民幣資金信托理財計劃”持有到期者預期年收益率有望達到4.0~12.0%,新股的中簽率及上市后的價格波動所產(chǎn)生的風險由投資者自行承擔。
D、有一個預計最高收益4.5%的人民幣結(jié)構(gòu)理財產(chǎn)品,該產(chǎn)品本金為人民幣,收益以美元支付,其收益與國際市場上黃金價格區(qū)間掛鉤,客戶在保證本金最低收益的基礎(chǔ)上,有可能獲得最高收益,最高收益可達到4.5%,最低為0.72%。
A、個人理財業(yè)務服務的對象是個人和家庭
B、個人理財業(yè)務是一般性業(yè)務咨詢服務
C、個人理財業(yè)務主要側(cè)重于咨詢顧問和代客理財服務
D、個人理財業(yè)務是建立在委托代理關(guān)系基礎(chǔ)之上的銀行業(yè)務
A、個人理財業(yè)務服務的對象是個人和家庭
B、個人理財業(yè)務是一般性業(yè)務咨詢服務
C、個人理財業(yè)務主要側(cè)重于咨詢顧問和代客理財服務
D、個人理財業(yè)務是建立在委托代理關(guān)系基礎(chǔ)之上的銀行業(yè)務
最新試題
招行人民幣歲月流金理財計劃包含()個期限的子系列。
以下()渠道無法購買招行受托理財產(chǎn)品。
一般情況下,投資者于T日轉(zhuǎn)托管基金份額成功后,投資者可于()日起贖回該部分基金份額。
招行美元和港幣歲月流金理財計劃包含()個期限的子系列。
招商銀行個人實盤外匯買賣的委托指令有()。
LOF采?。ǎ┰瓌t。
招行受托理財產(chǎn)品的風險評級最高為()。
境外個人房租類支出結(jié)匯超過年度總額的,銀行應審核以下()資料后辦理,并復印相關(guān)資料留底備查。
下列關(guān)于境外個人結(jié)匯管理的陳述,不正確的描述有():
對于推介定期定額投資業(yè)務等需要模擬歷史業(yè)績的,應當采用我國證券市場或境外成熟證券市場具有代表性的指數(shù),對其過往足夠長時間的實際收益率進行模擬,同時注明相應的()。