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家庭財務(wù)分析是個人理財策劃的基礎(chǔ)性工作,包括了解客戶家庭的基本財務(wù)狀況、資產(chǎn)負(fù)債分析、收支分析、現(xiàn)金流量分析,以及幫助客戶養(yǎng)成良好的記賬習(xí)慣,幫助客戶制定家庭財務(wù)預(yù)算。()
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個人理財規(guī)劃中,要以客戶家庭為核心。一般來說,中年家庭理財風(fēng)險承受能力比較高,理財策劃的核心策略為主動進(jìn)攻型。()
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