多項選擇題依據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行集團客戶授信業(yè)務風險管理指引》，集團客戶是指具有以下特征的商業(yè)銀行的企事業(yè)法人授信對象。（）

A、在股權上或者經(jīng)營決策上直接或間接控制其他企事業(yè)法人或被其他企事業(yè)法人控制的；
B、共同被第三方企事業(yè)法人所控制的；
C、主要投資者個人、關鍵管理人員或與其關系密切的家庭成員（包括三代以內(nèi)直系親屬關系和二代以內(nèi)旁系親屬關系）共同直接控制或間接控制的；
D、存在其他關聯(lián)關系，可能不按公允價格原則轉(zhuǎn)移資產(chǎn)和利潤，商業(yè)銀行認為應視同集團客戶進行授信管理的。


您可能感興趣的試卷

你可能感興趣的試題

1.多項選擇題依據(jù)證監(jiān)會、銀監(jiān)會《關于規(guī)范上市公司對外擔保行為的通知》要求，各銀行業(yè)金融機構進行擔保審批行為時必須認真審核以下事項（）。

A、由上市公司提供擔保的貸款申請的材料齊備性及合法合規(guī)性；
B、上市公司對外擔保履行董事會或股東大會審批程序的情況；
C、上市公司對外擔保履行信息披露義務的情況；
D、上市公司的擔保能力；
E、貸款人的資信、償還能力等其他事項。

2.多項選擇題據(jù)證監(jiān)會、銀監(jiān)會《關于規(guī)范上市公司對外擔保行為的通知》要求，上市公司在辦理貸款擔保業(yè)務時，應向銀行業(yè)金融機構提交（）。

A、《公司章程》；
B、有關該擔保事項董事會決議或股東大會決議原件；
C、刊登該擔保事項信息的指定報刊；
D、有關該擔保事項董事會決議或股東大會決議復印件。

3.多項選擇題依據(jù)證監(jiān)會、銀監(jiān)會《關于規(guī)范上市公司對外擔保行為的通知》要求，上市公司董事會或股東大會審議批準的對外擔保，必須在中國證監(jiān)會指定信息披露報刊上及時披露，披露的內(nèi)容包括（）。

A、董事會或股東大會決議；
B、截止信息披露日上市公司及其控股子公司對外擔?？傤~；
C、上市公司對控股子公司提供擔保的總額；
D、上市公司對除控股子公司外提供擔保的總額。

4.多項選擇題依據(jù)證監(jiān)會、銀監(jiān)會《關于規(guī)范上市公司對外擔保行為的通知》要求，須經(jīng)股東大會審批的對外擔保，包括但不限于下列（）情形：

A、上市公司及其控股子公司的對外擔?？傤~，超過最近一期經(jīng)審計凈資產(chǎn)50％以后提供的任何擔保；
B、為資產(chǎn)負債率超過70%的擔保對象提供的擔保；
C、單筆擔保額超過最近一期經(jīng)審計凈資產(chǎn)10%的擔保；
D、對股東、實際控制人及其關聯(lián)方提供的擔保。

5.多項選擇題事實認定AA級信用等級需同時滿足下列條件（）

A、主要股東信用等級AA級（含）以上
B、注冊資本1000萬元（含）以上
C、資本金按法律規(guī)定到位
D、符合國家產(chǎn)業(yè)政策，發(fā)展前景良好