A、貸款形態(tài)認定過程中弄虛作假,不如實反映貸款質(zhì)量的;
B、授意他人或按他人授意進行分類,不如實反映貸款質(zhì)量的;
C、明顯違反分類標準進行分類,造成貸款質(zhì)量嚴重不實的;
D、擅自調(diào)整分類結果的;
E、超權限、逆程序進行分類的。
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A、擅自更改評級標準和指標,弄虛作假核定客戶信用等級和最高授信額度的;
B、蓄意利用虛假客戶資料,評定信用等級和確定統(tǒng)一授信額度的;
C、對生產(chǎn)經(jīng)營發(fā)生重大不利變化或出現(xiàn)其他重大不利因素的客戶,未及時下調(diào)信用等級和調(diào)整或終止授信額度的;
D、向客戶泄露內(nèi)部統(tǒng)一授信額度的。
A、未實行貸款審查委員會制度的;
B、未實行審貸部門分離或崗位分離的;
C、未實行信貸業(yè)務報備、備案制度的;
D、未實行信貸部門負責人業(yè)務任職資格認定的。
A、發(fā)放虛假住房按揭貸款、虛假汽車貸款和虛假質(zhì)押貸款,造成100萬元(含)以上資金風險的;
B、賬外發(fā)放貸款的;
C、泄露貸審會審議內(nèi)容的;
D、轉(zhuǎn)移銀行承兌匯票保證金或其他保證金的;
E、動用質(zhì)押存款或存單的;
F、內(nèi)外勾結、弄虛作假騙取銀行貸款的。
A、未建立授權書檔案,致使授權書丟失的;
B、未按規(guī)定進行報告或備案的;
C、授權書內(nèi)容不明確時,未經(jīng)請示擅自開展業(yè)務的。
A、經(jīng)濟處罰,包括罰款,扣發(fā)考核性工資、獎金、期酬等;
B、紀律處分,包括警告、記過、記大過、降級、撤職、留用察看、開除;
C、其他處理,包括通報批評、離崗清收、限期調(diào)離、停職、解聘專業(yè)技術職務、除名、解除勞動合同等。
最新試題
()由經(jīng)營行直接認定。
辦理以應收賬款質(zhì)押的小企業(yè)貸款業(yè)務須同時滿足下列()條件:
經(jīng)省分行認定可為小企業(yè)提供保證擔保的擔保公司,需滿足的條件:()
汽車貸款中介機構包括()。
依據(jù)《商業(yè)銀行集團客戶授信業(yè)務風險管理指引》,商業(yè)銀行在對集團客戶授信時,應在授信協(xié)議中約定,要求集團客戶及時報告受信人凈資產(chǎn)10%以上關聯(lián)交易的情況,包括:()
現(xiàn)金流量風險防范要點:()
信貸管理部門承擔的職能有()
下列不得抵押的財產(chǎn)有()
事實認定AA級信用等級需同時滿足下列條件()
下列權利可以質(zhì)押()