多項選擇題關于申請辦理銀行承兌匯票的客戶必須具備的條件,下列說法正確的是()

A.在受托行社開立基本存款帳戶或一般存款帳戶;對以全額保證金或其他低風險方式出票的,可開立臨時賬戶;并且與受托行社具有真實的委托付款關系。
B.在人民銀行辦理貸款卡,并年檢合格。
C.有合法、真實的商品或勞務交易背景,能夠提供商品交易合同、增值稅發(fā)票、商品發(fā)運單據等。
D.承兌申請人原則上必須在受托行社存有不低于匯票票面金額40%的保證金,并實行專戶管理。同時,就差額風險金額提供農信社同意接受的擔保。


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1.多項選擇題關于貸款擔保,下列說法正確的是()

A.法人客戶向農信社申請貸款,應當提供符合農信社要求的擔保。不得發(fā)放無第一還款來源的貸款。
B.注意抵(質)押物評估報告的評估目的及有效期限。評估機構應由農信社指定。
C.農信社一般只接受連帶責任保證方式的保證。
D.辦理低風險信貸業(yè)務可以簡化審批程序。

2.多項選擇題關于項目貸款,下列說法正確的是()

A.應嚴格控制信貸投放到限制類項目,禁止信貸投放到淘汰類項目。
B.項目貸款資本金比例由省聯(lián)社根據宏觀經濟形勢調控,最低不低于25%。
C.項目貸款建設期應當有過渡擔保,過渡擔保終止前應當落實第二還款來源。
D.項目可行性評估報告應由具備設計、評審資質的機構編制。承貸行社應參與項目貸款評審的全過程。

3.多項選擇題關于教育、醫(yī)療等公益事業(yè)法人客戶的選擇,下列說法正確的是()

A.應選擇省、部屬高校、縣市重點高中、三甲以上及經營狀況很好的二甲醫(yī)院作為支持重點。
B.審慎介入民辦高校、市州院校,原則上不支持初中以下學校的項目建設。
C.對學校、醫(yī)院要應用風險評價模型評估貸款風險度,風險系數原則上不得超過1.0。
D.要防止學校、醫(yī)院的過度融資風險、政策性風險、經營風險、流動性風險。

4.多項選擇題下列選項,屬于公司主體資格證明類文件的有()

A.工商注冊登記資料
B.股東及董事簽名樣本
C.股東會決議
D.公司章程

5.多項選擇題審核公司的非財務信息,()有不良信用記錄或同業(yè)評價較差的原則上不得建立信貸關系。

A.公司
B.公司股東
C.公司主要管理人員
D.公司普通員工