洗錢行為一般分為三個(gè)階段，一是處置階段，二是離析階段，三是歸并階段。

未填寫實(shí)際結(jié)算金額的銀行匯票，按銀行匯票全額解付處理。

開立臨時(shí)存款賬戶在有效期內(nèi)的，存款人可申請(qǐng)進(jìn)行展期，但展期后的臨時(shí)存款賬戶有效期為首次展期之日不得超過2年。

內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)具有高度的權(quán)威性，任何人不得擁有不受內(nèi)控約束的權(quán)利。

客戶對(duì)被收繳貨幣的真?zhèn)斡挟愖h，可以自收繳之日起5個(gè)工作日內(nèi)，持《假幣收繳憑證》直接或通過收繳單位向當(dāng)?shù)罔b定機(jī)構(gòu)提出書面鑒定申請(qǐng)。

未獲得工商行政管理部門核準(zhǔn)登記的單位，在驗(yàn)資期滿后，應(yīng)向銀行申請(qǐng)撤銷注冊(cè)驗(yàn)資臨時(shí)存款賬戶，其賬戶資金退還給原匯款人賬戶。注冊(cè)驗(yàn)資以現(xiàn)金方式存入，出資人需提取現(xiàn)金的，應(yīng)出具“現(xiàn)金繳款單原件”及其有效身份證件。

營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)不足把的損傷券，應(yīng)隨時(shí)上繳縣級(jí)行社，縣級(jí)行社按規(guī)定及時(shí)繳存中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种小?/p>

存款人賬戶最新年檢資料齊全后，以前年度的年檢資料可以剔出裝訂歸檔。

銀行對(duì)一年未發(fā)生收付活動(dòng)且未欠開戶銀行債務(wù)的單位銀行結(jié)算賬戶，予以銷戶。

個(gè)人賬戶通存通兌業(yè)務(wù)因柜員原因?qū)е碌腻e(cuò)賬，只能對(duì)當(dāng)日的錯(cuò)賬業(yè)務(wù)進(jìn)行“錯(cuò)賬控制”。