多項選擇題下列對投資銀行與商業(yè)銀行經(jīng)營機制的表述中，正確的有（）。

A.商業(yè)銀行作為間接融資的中介，僅充當中介人的角色
B.投資銀行作為直接融資的中介，同時具有資金需求者和資金供給者雙重身份
C.在直接融資中，投資銀行只是收取傭金和服務費
D.在直接融資中，投資銀行一般不承擔投資者和融資者之間的權利和義務
E.在間接融資中，資金存款人和借款人之間并不直接發(fā)生權利和義務關系


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1.多項選擇題巴塞爾委員會發(fā)布的《有效銀行監(jiān)管核心原則》“風險管理體系”的主要內(nèi)容，包括：（）。

A.建立全面風險管理的公司治理與組織架構
B.構建全面風險管理的基本要素框架
C.提出資本充足率、杠桿率、流動性、貸款損失準備等一整套審慎監(jiān)管標準和制度安排
D.風險管理的實際應用
E.將風險由信用風險擴大到市場風險和操作風險等方面

3.多項選擇題下列各項中屬于金融機構的職能的是（）。

A.減少機會成本
B.促進資金融通
C.便利支付結算
D.降低交易成本
E.減少信息成本

4.多項選擇題下列關于我國多層次債券市場體系的說法錯誤的是（）。

A.銀行間債券市場是債券市場的主體，銀行間債券市場的交易品種主要有現(xiàn)券交易、質押式回購、買斷式回購和融資融券
B.交易所債券市場是機構投資者與個人投資者共同參與的交易市場，實行凈額結算
C.商業(yè)銀行柜臺市場是債券市場的補充，屬于零售市場
D.交易所債券市場實行兩級托管體制，交易所交易結算由中證登負責
E.中證登為債券一級托管人，負責為交易所開立代理總賬戶，與交易所投資者沒有直接的權責關系

5.多項選擇題下列各項中屬于短期融資券特點的是（）。

A.發(fā)行主體是我國“金融”企業(yè)法人
B.具有債券性質，必須還本付息
C.限定在銀行間債券市場發(fā)行和交易
D.對資本 市場體系具有一定結構調(diào)整作用
E.期限較短，本質上是一種融資性商業(yè)票據(jù)