A、必須同時提供代理人和客戶本人有效身份證件，并對二者同時進行聯(lián)網(wǎng)核查。
B、當通過聯(lián)網(wǎng)核發(fā)現(xiàn)客戶提供證件有效期不是最新的時，應拒絕繼續(xù)辦理。
C、代理開戶時，應修改客戶預留手機號碼。
D、當被代理客戶屬于本行老客戶，應撥打客戶本人預留CIF聯(lián)系電話核實被代理關系并做好登記。

A、通過OVIS系統(tǒng)比對系統(tǒng)返顯照片信息，判斷客戶所持證件是否屬于被掛失證件或升級更新證件。
B、商請客戶補充提供其他有效身份證件。
C、屬于本行老客戶應優(yōu)先使用留存CIF客戶信息系統(tǒng)中的身份資料、聯(lián)系電話等對客戶身份進行核實。
D、屬于本行老客戶應優(yōu)先使用留存CIF客戶信息系統(tǒng)中的身份資料向公安機關申請核實。

A、是使用一本存折管理人民幣和多種外幣活期儲蓄的存款方式。
B、是用一本存折對人民幣和外幣等不同幣種和不同檔次的活期或定期儲蓄存款進行集中管理的一種存款方式。
C、也稱活期多幣種賬戶，是一種綜合性的活期賬戶，即在一個分戶賬中，既可以存取人民幣亦可存取外幣。
D、客戶可將自己不同幣種的活期儲蓄集中存于一個活期賬戶上。

A、活期一本通賬戶人民幣余額為零，但有外幣活期余額的。
B、關聯(lián)借記卡的活期存折賬戶及辦理儲蓄國債、保險、基金、代收代付的。
C、非正常狀態(tài)的賬戶。
D、正常狀態(tài)的賬戶。

A、存款人死亡后，合法繼承人為證明自己的身份和有權提取該項存款，應向公證處（未設立公證處的地方向縣、市人民法院）申請辦理繼承權證明書，營業(yè)機構憑以辦理過戶或支付手續(xù)。
B、存款的繼承權發(fā)生爭執(zhí)時，由人民法院判處，營業(yè)機構憑人民法院的判決書、裁定書或調(diào)解書辦理過戶或支付手續(xù)。
C、存款人死亡，存款憑證持有人沒有向營業(yè)機構申明遺產(chǎn)繼承過程，也沒有持存款所在地法院判決書，直接到營業(yè)機構支取或轉(zhuǎn)存客戶生前的存款，應視為正常支取或轉(zhuǎn)存，但事后引起的存款繼承爭執(zhí)，營業(yè)機構應承擔相應責任。
D、繼承人在國外者，可憑原存款人的死亡證明和經(jīng)我國駐該國使、領館認證的親屬證明，向我國公證機關申請辦理繼承權證明書，營業(yè)機構憑以辦理存款的過戶或支付手續(xù)。