多項選擇題依據(jù)《商業(yè)銀行集團客戶授信業(yè)務(wù)風險管理指引》,商業(yè)銀行在給集團客戶授信前,應(yīng)查詢集團客戶的(),防止對集團客戶過度授信。

A、貸款卡信息
B、負債信息
C、大事記
D、關(guān)聯(lián)方信息
E、對外對內(nèi)擔保信息和訴訟情況


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1.多項選擇題依據(jù)《商業(yè)銀行集團客戶授信業(yè)務(wù)風險管理指引》,商業(yè)銀行在對集團客戶授信時,應(yīng)在授信協(xié)議中約定,要求集團客戶及時報告受信人凈資產(chǎn)10%以上關(guān)聯(lián)交易的情況,包括:()

A、交易各方的關(guān)聯(lián)關(guān)系;
B、交易項目和交易性質(zhì);
C、交易的金額或相應(yīng)的比例;
D、定價政策(包括沒有金額或只有象征性金額的交易)

4.多項選擇題依據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》,貸時審查環(huán)節(jié)的工作標準和操作要求:()

A、獨立審貸;
B、客觀公正;
C、充分、準確地揭示業(yè)務(wù)風險;
D、提出降低風險的對策。

5.多項選擇題依據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》,對調(diào)查人員的要求()。

A、貸前調(diào)查應(yīng)當做到實地查看,如實報告授信調(diào)查掌握的情況,不回避風險點,不因任何人的主觀意志而改變調(diào)查結(jié)論;
B、應(yīng)當對借款人實施獨立的盡職調(diào)查,嚴格執(zhí)行授信審批程序,防止逆程序操作和放寬授信標準,防止發(fā)放任何形式的外部行政干預(yù)貸款和人情貸款;
C、在對關(guān)系人的授信調(diào)查過程中,商業(yè)銀行內(nèi)部相關(guān)人員應(yīng)當回避;
D、調(diào)查人員應(yīng)當承擔調(diào)查失誤和評估失準的責任。