以下客戶可列為低風險客戶的是（）：
（1）在具備嚴格反洗錢和反恐怖融資金融監(jiān)管要求的國家或地區(qū)登記或營業(yè)的金融機構(gòu)。
（2）在具備嚴格信息披露監(jiān)管要求的國家或地區(qū)上市的公司及其附屬公司。
（3）當?shù)卣畽C關(guān)及事業(yè)單位。
（4）其他被各級機構(gòu)當?shù)乇O(jiān)管機構(gòu)確定為低風險的客戶。

各級機構(gòu)應(yīng)基于風險等級劃分對高風險客戶進行加強的身份識別，附加了解以下信息（）：
（1）客戶在本行開戶的合理原因，客戶賬戶的預(yù)期主要用途（處理事務(wù)）和預(yù)期往來對象。
（2）自然人客戶的經(jīng)濟狀況、單位客戶的經(jīng)營狀況。
（3）客戶的財富或資金的來源、資金用途。
（4）當?shù)乇O(jiān)管或各級機構(gòu)認為應(yīng)當了解的其他信息。