A、憑條是否由客戶本人或代理人填寫(xiě),各項(xiàng)內(nèi)容是否涂改,是否填明日期、戶名、幣種、金額、存取、到期轉(zhuǎn)存方式
B、是否達(dá)到相應(yīng)儲(chǔ)種的開(kāi)戶金額起點(diǎn),金額是否符合有關(guān)規(guī)定
C、是否填寫(xiě)存款人有效身份證件名稱及號(hào)碼,并核對(duì)一致
D、是否根據(jù)選擇的支取方式,提供相應(yīng)的印鑒、證件等并核對(duì)一致
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A、在存單背面登記客戶身份證號(hào)碼和姓名
B、核對(duì)或核查代理人和被代理人有效身份證件或其他身份證明文件
C、登記《大額取現(xiàn)預(yù)約登記簿》
D、代理他人取款的,還需要在存單背面登記代理人身份證號(hào)碼和姓名
A、憑存款人和代理人身份證件辦理
B、由代理人簽名
C、在存單背面登記客戶、代理人身份證號(hào)碼和姓名
D、憑存款人委托書(shū)辦理
A、存款自愿
B、取款自由
C、存款有息
D、為儲(chǔ)戶保密
A、掛失止付通知書(shū)聯(lián)次是否齊全
B、內(nèi)容是否完整
C、是否與掛失的票據(jù)相關(guān)記載事項(xiàng)一致
D、掛失票據(jù)確未付款
A、法定休假日的,以休假日前的最后一個(gè)工作日為最后一日
B、按月計(jì)算期限的,按到期月的對(duì)日計(jì)算
C、按月計(jì)算期限無(wú)對(duì)日的,月末日為到期日
D、票據(jù)期限最后一日是法定休假日的,以休假日后的第一個(gè)工作日為最后一日
A、維護(hù)三方協(xié)議
B、發(fā)起銀行端繳稅業(yè)務(wù)
C、生成打印各類營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)報(bào)表
D、查明業(yè)務(wù)失敗和異常的原因并正確處理
A、對(duì)有疑問(wèn)、有差錯(cuò)的往賬或來(lái)賬應(yīng)于當(dāng)日通過(guò)本系統(tǒng)發(fā)出查詢。收到查詢、查復(fù)應(yīng)當(dāng)日處理,至遲不得超過(guò)第二個(gè)工作日上午
B、發(fā)出查詢、查復(fù)須經(jīng)運(yùn)營(yíng)主管審批。小額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)的金額、幣種、業(yè)務(wù)類型不得通過(guò)查詢查復(fù)代為更正
C、發(fā)出查詢第三個(gè)工作日仍未收到查復(fù)的,應(yīng)再次發(fā)出查詢,并聯(lián)系其上級(jí)行督促查辦
D、發(fā)出查詢收到查復(fù)后,與原發(fā)出的查詢書(shū)及相關(guān)憑證核對(duì),對(duì)所查詢問(wèn)題已得到明確答復(fù)的,經(jīng)運(yùn)營(yíng)主管審批后,應(yīng)及時(shí)按有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處理
A、委托收款劃回
B、國(guó)庫(kù)資金借記劃撥
C、往賬批量入庫(kù)
D、自由格式報(bào)文
A、匯兌、托收承付
B、委托收款
C、銀行間同業(yè)拆借
D、國(guó)庫(kù)資金劃撥
A、人民幣匯兌、托收、進(jìn)賬單、銀行卡清算
B、人民幣支票截留與同城交換清算
C、人民幣內(nèi)部資金劃撥與銀行匯票清算
D、以及外幣內(nèi)部資金劃撥與外幣客戶劃款
最新試題
《網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金日結(jié)單》隨當(dāng)日會(huì)計(jì)憑證保管。
因系統(tǒng)故障、網(wǎng)絡(luò)中斷等導(dǎo)致開(kāi)鎖任務(wù)失敗時(shí),可啟動(dòng)系統(tǒng)應(yīng)急開(kāi)鎖流程。開(kāi)鎖人員應(yīng)通過(guò)系統(tǒng)或工銀E服務(wù)APP發(fā)起申請(qǐng),經(jīng)兩名業(yè)務(wù)主管崗指紋授權(quán)后,開(kāi)鎖人員憑開(kāi)鎖碼完成應(yīng)急開(kāi)鎖任務(wù)。
王先生今年未辦理過(guò)年度便利化結(jié)匯業(yè)務(wù),6月18日帶了9000元美元到銀行柜臺(tái)辦理現(xiàn)鈔結(jié)匯,因超5000元美金,網(wǎng)點(diǎn)客服經(jīng)理提示王先生出示身份證和經(jīng)海關(guān)簽章的本人《海關(guān)申報(bào)單》,否則無(wú)法辦理。
為單位辦理批量開(kāi)卡業(yè)務(wù),因各種原因無(wú)法交接給該單位,或銀行卡交合作單位后無(wú)法交接給申請(qǐng)人的,經(jīng)辦行應(yīng)在確認(rèn)無(wú)法發(fā)卡30天內(nèi),及時(shí)將銀行卡收貨并剪角作廢,同時(shí)通過(guò)技術(shù)手段在相關(guān)系統(tǒng)作廢數(shù)據(jù)。
持有人拒絕提供身份信息的,證件類型選擇其他個(gè)人證件,證件號(hào)碼和姓名均錄入客戶拒絕提供,并注明原因。
關(guān)注類假幣信息,系統(tǒng)會(huì)實(shí)時(shí)發(fā)送至人行,并按標(biāo)識(shí)代碼管理。
關(guān)注類假幣不需要單獨(dú)管理和上繳。
網(wǎng)點(diǎn)需要撤銷(xiāo)假幣收繳登記信息時(shí),應(yīng)先辦理“假幣減損”后辦理“假幣沖銷(xiāo)”。
個(gè)金智能風(fēng)控系統(tǒng)中,“名單解控”功能和“客戶風(fēng)險(xiǎn)視圖”功能均可以查詢到客戶維度和賬戶維度當(dāng)前管控情況。
電子銀行線上限額受控客戶,只會(huì)影響線上渠道主動(dòng)支付功能,不會(huì)影響線下渠道交易和批量扣費(fèi)功能。