多項選擇題已簽約并使用轉賬支票透支業(yè)務的單位，在尚未歸還（）費用前，不得申請撤銷透支賬戶。

A、透支資金本金
B、罰息
C、手續(xù)費
D、其他費用


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1.多項選擇題信貸部門應加強與會計部門的賬務核對，并建立轉賬支票透支客戶的檔案，對（）資料應予以歸檔，按照我中國建設銀行檔案管理辦法的相關規(guī)定進行保管。

A、轉賬支票透支業(yè)務協(xié)議
B、《中國建設銀行股份有限公司轉賬支票透支業(yè)務申請書》
C、質押合同
D、其他重要法律文件

7.多項選擇題可辦理轉賬支票透支業(yè)務的結算賬戶，應為客戶在建設銀行開立的（）。

A、基本存款賬戶
B、一般存款賬戶
C、專用存款賬戶
D、臨時存款賬戶

8.多項選擇題申請辦理轉賬支票透支業(yè)務的客戶應符合以下條件（）。

A、企業(yè)經營年限一年以上，注冊資本在50萬（含）以上
B、經國家工商行政機關核準登記且年檢合格，符合本行授信條件的
C、企業(yè)征信良好，無惡意不良信用記錄，非惡意不良信用記錄在兩年內不得超過3次（含）
D、企業(yè)主或實際控制人素質良好、無惡意不良信用記錄，非惡意不良信用記錄兩年內不超過5次（含）

9.多項選擇題存在下列情況，柜面人員有權拒絕受理轉賬支票透支業(yè)務（）。

A、轉賬支票形式要件不符合《票據法》、《支付結算辦法》相關規(guī)定
B、資金用途不符合轉賬支票透支業(yè)務規(guī)定用途
C、客戶擬透支款項的金額與客戶未償還的透支借款的本金余額之和超過轉賬支票透支額度
D、存在尚未歸還的逾期透支款項

10.多項選擇題在轉賬支票透支業(yè)務中，開戶單位存在以下情形的，各行應及時報告人民銀行當?shù)胤种C構，納入當?shù)氐闹苯Y算“黑名單”管理（）。

A、未及時歸還透支款項，經多次催討無效的
B、拖欠透支手續(xù)費、利息、罰息，經多次催討無效的
C、濫用支票透支業(yè)務，存在“惡意透支”嫌疑的
D、其他各行認為需要報告的異常情況