唐先生今年35歲,在一家私營(yíng)企業(yè)中工作,職位穩(wěn)定,月薪1.5萬(wàn)元(稅后),企業(yè)為其繳納五險(xiǎn)一金,每年可獲得年終獎(jiǎng)5萬(wàn)元。唐太太今年30歲,在公立學(xué)校工作,月薪6千元,社保全面。兒子糖糖今年3歲。
唐先生家庭目前擁有活期儲(chǔ)蓄14萬(wàn)元,定期儲(chǔ)蓄2萬(wàn)元,還持有股票30萬(wàn)元,股票型基金5萬(wàn)元,債券型基金5萬(wàn)元。各類(lèi)金融資產(chǎn)2020年合計(jì)盈利約4萬(wàn)元。
現(xiàn)有一套住房,是在5年前進(jìn)行購(gòu)置的,當(dāng)時(shí)的價(jià)格是200萬(wàn)元,首付比例為30%,貸款期限為20年,利率為4.9%,還款方式為等額本息還款法,目前已還貸60個(gè)月,該房產(chǎn)目前市值為300萬(wàn)元。唐先生還擁有市價(jià)8萬(wàn)元的家庭轎車(chē)一輛,無(wú)貸款。
唐先生一家每月生活日常開(kāi)支4000元,養(yǎng)車(chē)費(fèi)用每月1000元,孝敬雙方父母每月2000元。此外每年全家外出旅游花費(fèi)15000元,唐太太美容健身卡每年支出5000元。
唐先生家庭的理財(cái)目標(biāo)主要有以下幾點(diǎn):
1、唐先生希望理財(cái)規(guī)劃師對(duì)其家庭的流動(dòng)性資產(chǎn)進(jìn)行規(guī)劃,做好家庭資產(chǎn)的保值增值;
2、唐先生夫婦希望兒子將來(lái)在大學(xué)畢業(yè)后可以出國(guó)留學(xué),預(yù)計(jì)屆時(shí)需要留學(xué)費(fèi)用共計(jì)150萬(wàn)元,希望盡早建立教育金賬戶(hù)進(jìn)行儲(chǔ)備。
3、一家三口除基本社保外,只有唐先生投保有短期意外保險(xiǎn),希望理財(cái)規(guī)劃師提出相關(guān)建議,降低家庭風(fēng)險(xiǎn)。
4、以目前二人的收入情況,唐先生希望25年后夫婦二人同時(shí)退休,以便更好地享受晚年生活??紤]到通貨膨脹因素,預(yù)計(jì)退休后每年養(yǎng)老開(kāi)支需要15萬(wàn)元,預(yù)計(jì)退休后生存25年,希望從現(xiàn)在開(kāi)始準(zhǔn)備養(yǎng)老基金。
提示:
假設(shè)唐先生家庭子女教育開(kāi)支專(zhuān)項(xiàng)資金投資收益率為6%;
退休專(zhuān)項(xiàng)資金于退休前采取相對(duì)積極投資策略,收益率為5%;
退休后投資相對(duì)保守,收益率為3%,預(yù)計(jì)退休后的通貨膨脹率為3%。
信息收集時(shí)間為2020年12月31日;
不考慮存款利息收入;
月支出均化為年支出的1/12;
不考慮折舊。
A.40431.29
B.42431.29
C.44431.29
D.53167.21
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唐先生今年35歲,在一家私營(yíng)企業(yè)中工作,職位穩(wěn)定,月薪1.5萬(wàn)元(稅后),企業(yè)為其繳納五險(xiǎn)一金,每年可獲得年終獎(jiǎng)5萬(wàn)元。唐太太今年30歲,在公立學(xué)校工作,月薪6千元,社保全面。兒子糖糖今年3歲。
唐先生家庭目前擁有活期儲(chǔ)蓄14萬(wàn)元,定期儲(chǔ)蓄2萬(wàn)元,還持有股票30萬(wàn)元,股票型基金5萬(wàn)元,債券型基金5萬(wàn)元。各類(lèi)金融資產(chǎn)2020年合計(jì)盈利約4萬(wàn)元。
現(xiàn)有一套住房,是在5年前進(jìn)行購(gòu)置的,當(dāng)時(shí)的價(jià)格是200萬(wàn)元,首付比例為30%,貸款期限為20年,利率為4.9%,還款方式為等額本息還款法,目前已還貸60個(gè)月,該房產(chǎn)目前市值為300萬(wàn)元。唐先生還擁有市價(jià)8萬(wàn)元的家庭轎車(chē)一輛,無(wú)貸款。
唐先生一家每月生活日常開(kāi)支4000元,養(yǎng)車(chē)費(fèi)用每月1000元,孝敬雙方父母每月2000元。此外每年全家外出旅游花費(fèi)15000元,唐太太美容健身卡每年支出5000元。
唐先生家庭的理財(cái)目標(biāo)主要有以下幾點(diǎn):
1、唐先生希望理財(cái)規(guī)劃師對(duì)其家庭的流動(dòng)性資產(chǎn)進(jìn)行規(guī)劃,做好家庭資產(chǎn)的保值增值;
2、唐先生夫婦希望兒子將來(lái)在大學(xué)畢業(yè)后可以出國(guó)留學(xué),預(yù)計(jì)屆時(shí)需要留學(xué)費(fèi)用共計(jì)150萬(wàn)元,希望盡早建立教育金賬戶(hù)進(jìn)行儲(chǔ)備。
3、一家三口除基本社保外,只有唐先生投保有短期意外保險(xiǎn),希望理財(cái)規(guī)劃師提出相關(guān)建議,降低家庭風(fēng)險(xiǎn)。
4、以目前二人的收入情況,唐先生希望25年后夫婦二人同時(shí)退休,以便更好地享受晚年生活??紤]到通貨膨脹因素,預(yù)計(jì)退休后每年養(yǎng)老開(kāi)支需要15萬(wàn)元,預(yù)計(jì)退休后生存25年,希望從現(xiàn)在開(kāi)始準(zhǔn)備養(yǎng)老基金。
提示:
假設(shè)唐先生家庭子女教育開(kāi)支專(zhuān)項(xiàng)資金投資收益率為6%;
退休專(zhuān)項(xiàng)資金于退休前采取相對(duì)積極投資策略,收益率為5%;
退休后投資相對(duì)保守,收益率為3%,預(yù)計(jì)退休后的通貨膨脹率為3%。
信息收集時(shí)間為2020年12月31日;
不考慮存款利息收入;
月支出均化為年支出的1/12;
不考慮折舊。
A.唐先生可以減少活期存款購(gòu)買(mǎi)指數(shù)基金
B.唐先生可以適當(dāng)配置貨幣市場(chǎng)基金以提高流動(dòng)性資產(chǎn)收益
C.唐先生可以增加股票配置來(lái)提高流動(dòng)性資產(chǎn)的收益
D.唐先生可以增加國(guó)債的配置來(lái)補(bǔ)充流動(dòng)性資產(chǎn)
最新試題
根據(jù)題目,我們可以得知,關(guān)于唐先生家庭資產(chǎn)表述正確的是()。
關(guān)于唐先生家庭的財(cái)務(wù)診斷正確的是()。
假如張先生持有債券的必要收益率為8%,那么單張債券的現(xiàn)值是()元。
根據(jù)唐先生家庭投資與凈資產(chǎn)比率,下列說(shuō)法正確的是()。
張先生經(jīng)過(guò)慎重考慮,因?yàn)榉孔舆€需要一部分裝修費(fèi)用,且如果按照20年貸款計(jì)算,每個(gè)月還款壓力較大,所以調(diào)整為30年貸款期限了,在還款期間,張先生擔(dān)心自己收入損失無(wú)法還貸,請(qǐng)問(wèn)以下哪種保險(xiǎn)可以補(bǔ)充其收入損失?()
張先生上一年收到每股1元的股利,并預(yù)期本年度以及以后每年度股利會(huì)有20%的增長(zhǎng),按照要求的10%的收益率,對(duì)于該股票的判斷應(yīng)為()。
請(qǐng)您協(xié)助唐先生樹(shù)立正確的投資觀念,下列不屬于正確的投資觀念的是()。
唐先生在您的帶動(dòng)下自己也學(xué)習(xí)理財(cái)知識(shí)后,認(rèn)為將養(yǎng)老金應(yīng)當(dāng)配置一些年金類(lèi)產(chǎn)品做一個(gè)資產(chǎn)配置,那么關(guān)于資產(chǎn)配置基本含義的論述正確的有?()
為了保障養(yǎng)老資金的安全可靠,唐先生可以選取的養(yǎng)老金投資手段包括()。
根據(jù)唐先生家庭負(fù)債比率,下列表述正確的是()。