商業(yè)銀行行長可以擔任審貸委員會的成員。

為方便客戶，會計結算上門服務人員、客戶經理等內部人員可以為客戶代購、保管和傳送各類空白重要憑證。

商業(yè)銀行的內部審計應當具有充分的獨立性，實行全行系統(tǒng)的橫向管理。

可疑類貸款是指借款人的還款能力出現(xiàn)明顯問題，完全依靠其正常營業(yè)收入無法足額償還貸款本息，即使執(zhí)行擔保，也可能會造成一定損失。

本*單位的信貸人員可代替柜面人員到上級部門領取業(yè)務印章和壓數(shù)機等。

在對關系人的授信調查和審批過程中，商業(yè)銀行內部相關人員應當回避。

營業(yè)終了柜員要將預留印鑒入抽屜上鎖保管。

監(jiān)事會在實施財務監(jiān)督的同時，負責對商業(yè)銀行遵守法律規(guī)定的情況以及董事會、管理層履行職責的情況進行監(jiān)督。

商業(yè)銀行的內部審計部門無權獲得商業(yè)銀行的所有經營信息和管理信息。

貸款審查和審批人員應當承擔評估失準和檢查失誤的責任。