被審貸委員會兩次否決的貸款申請一年內(nèi)不得提交審貸委員會審議。

內(nèi)部控制應(yīng)當以防范風險、審慎經(jīng)營為出發(fā)點。

內(nèi)部控制的責任分離制度包括部門責任分離、崗位責任分離。

被有關(guān)機關(guān)依法查封、扣押的物品不得作為抵押物，但被有關(guān)機關(guān)依法監(jiān)管的物品可作為抵押物。

以背書轉(zhuǎn)讓的匯票，如轉(zhuǎn)讓人有約定，背書可以不連續(xù)。

網(wǎng)點人員可以外出接送款。

監(jiān)事會在實施財務(wù)監(jiān)督的同時，負責對商業(yè)銀行遵守法律規(guī)定的情況以及董事會、管理層履行職責的情況進行監(jiān)督。

商業(yè)銀行行長可以擔任審貸委員會的成員。

在接收、管理、處置抵債資產(chǎn)過程中，經(jīng)過支行行長批準可以動用抵債資產(chǎn)。

貸款審查和審批人員應(yīng)當承擔評估失準和檢查失誤的責任。