受客戶委托，會計結(jié)算上門服務人員和客戶經(jīng)理等內(nèi)部人員可為客戶代購和傳送轉(zhuǎn)帳支票，但不可為客戶代購和傳送現(xiàn)金支票。

商業(yè)銀行的內(nèi)部審計應當具有充分的獨立性，實行全行系統(tǒng)的橫向管理。

內(nèi)部控制應當以防范風險、審慎經(jīng)營為出發(fā)點。

柜員在營業(yè)中臨時離崗，應將未使用的空白重要憑證存放于抽屜或保險箱（柜）上鎖妥善保管。

網(wǎng)點人員可以外出接送款。

為方便業(yè)務辦理，可以預先在空白重要憑證上加蓋印章備用。

內(nèi)部控制的責任分離制度包括部門責任分離、崗位責任分離。

被有關(guān)機關(guān)依法查封、扣押的物品不得作為抵押物，但被有關(guān)機關(guān)依法監(jiān)管的物品可作為抵押物。

被審貸委員會兩次否決的貸款申請一年內(nèi)不得提交審貸委員會審議。

辦理票據(jù)承兌業(yè)務要認真審查貿(mào)易背景，嚴禁對無真實貿(mào)易背景的銀票進行承兌。