判斷題理財規(guī)劃服務(wù)需根據(jù)客戶的財務(wù)狀況、理財目標(biāo)、宏觀經(jīng)濟(jì)和投資市場、工具等狀況以及其他重要因素變化提供靜態(tài)性的方案建議。

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3.多項選擇題理財顧問服務(wù)包含的內(nèi)容有（）。

A.個人投資產(chǎn)品推介
B.保險規(guī)劃
C.財務(wù)分析與規(guī)劃
D.投資建議
E.資金信托

4.多項選擇題合格理財師綜合素質(zhì)的標(biāo)準(zhǔn)5Cs代表（）。

A.堅持以客戶為中心（Client）
B.溝通交流能力（Communication）
C.協(xié)調(diào)能力（Coordination）
D.專業(yè)水平（CompetencE）
E.高尚的職業(yè)操守（CommunicationtoEthics）

5.多項選擇題下列關(guān)于私人銀行業(yè)務(wù)的說法，正確的有（）。

A.是一種向高凈值客戶提供的綜合理財業(yè)務(wù)
B.不僅為客戶提供投資理財產(chǎn)品，還包括替客戶進(jìn)行個人理財?shù)?，但不包括法律、子女教育等專業(yè)顧問服務(wù)
C.目的是通過全球性的財務(wù)咨詢及投資顧問，達(dá)到財富保值、增值、繼承、捐贈的目標(biāo)
D.準(zhǔn)入門檻高
E.重視客戶關(guān)系

6.多項選擇題國內(nèi)外各類專業(yè)理財證書基本都執(zhí)行“4E”認(rèn)證標(biāo)準(zhǔn)，“4E”包括（）。

A.教育（Education）
B.考試（Examination）
C.環(huán)境（Environment）
D.工作經(jīng)驗（ExperiencE）
E.職業(yè)道德（Ethics）

7.多項選擇題下列各項中，屬于理財師的職業(yè)特征的有（）。

A.顧問性
B.專業(yè)性
C.綜合性
D.規(guī)范性
E.長期性

8.多項選擇題國內(nèi)個人理財業(yè)務(wù)迅速發(fā)展的原因是（）。

A.居民財富積累
B.居民理財需求上升居民；理財技能欠缺
C.金融機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)型的客觀需要；投資理財工具日趨豐富
D.居民財富越來越少了

9.多項選擇題理財師隊伍發(fā)展?fàn)顩r。（）

A.理財師隊伍擴(kuò)張迅速
B.理財師素質(zhì)水平參差不齊
C.市場認(rèn)可度有待提高
D.理財師專業(yè)能力差

10.多項選擇題4E執(zhí)業(yè)資格沒有包括的是（）。

A.教育；考試
B.工作經(jīng)驗；職業(yè)道德
C.工作熱情
D.待人友善