A.租賃合同限制出租房產(chǎn)抵押
B.租金價(jià)格明顯低于市場水平
C.租金采用轉(zhuǎn)賬方式支付
D.租金支付覆蓋期限過長
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A.一手商用房貸款需調(diào)查按揭樓盤工程進(jìn)度是否符合準(zhǔn)入規(guī)定
B.二手商用房貸款需調(diào)查售房人提供的在農(nóng)業(yè)銀行開立的結(jié)算賬戶是否與簽署的《個(gè)人二手房貸款資金劃轉(zhuǎn)授權(quán)委托書》中約定一致
C.二手商用房貸款需實(shí)地調(diào)查借款人所購二手商業(yè)用房是否已出租及經(jīng)營情況
D.二手商用房貸款調(diào)查人員應(yīng)與借款人和售房人至少面談一次，并作面談?dòng)涗?/p>
A.已簽訂房屋買賣合同
B.已辦妥抵押預(yù)告登記
C.已辦妥商業(yè)用房所有權(quán)轉(zhuǎn)移登記
D.已簽訂借款合同
A.實(shí)地調(diào)查抵押房產(chǎn)經(jīng)營或租金收入
B.實(shí)地調(diào)查房產(chǎn)周邊情況
C.實(shí)地調(diào)查時(shí)應(yīng)拍攝必要的影像資料
D.實(shí)地拍攝的影像資料可與評估報(bào)告中的影像資料比對，作為評估報(bào)告真實(shí)性、價(jià)格合理性的判斷因素之一
A.抵押物為借款人所購商用房
B.不能為商住兩用房
C.房屋不存在空置情況
D.不能為產(chǎn)權(quán)式酒店
A.為防范借款人信用風(fēng)險(xiǎn)，可要求開發(fā)商繳納一定比例的保證金
B.一般來說保證金比例越高，開發(fā)商承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任意愿越強(qiáng)
C.對于總、分行級優(yōu)質(zhì)房地產(chǎn)客戶，保證金可適當(dāng)進(jìn)行減免
D.保證金的留存期限一般止于階段性擔(dān)保到期
最新試題
并不是所有用美元進(jìn)行的交易，都會被假定為存在美國連接點(diǎn)或者美國具有司法管轄權(quán)。
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》規(guī)定，有下哪種情形的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定采取監(jiān)管措施或者對其進(jìn)行處罰？（）
根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評估及客戶分類管理指引》，同一性原則是指？（）
客戶或其控股股東/投資人（持股比例50%及以上）真實(shí)命中美國財(cái)政部海外資產(chǎn)控制辦公室（Officeof Foreign Asset Control，簡稱OFAC）特別指定國民名單（SDN名單）的，原則上應(yīng)拒絕準(zhǔn)入，避免向SDN名單制裁對象提供跨境金融服務(wù)。
行業(yè)（含職業(yè)）風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)包括（）。
法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)形成書面的自評估報(bào)告，經(jīng)高級管理層審定后上報(bào)董事會或董事會下設(shè)的專業(yè)委員會審閱，并（）報(bào)告對法人機(jī)構(gòu)具有管轄權(quán)的人民銀行總行或分支機(jī)構(gòu)。
每年（），法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將單位負(fù)責(zé)人或主管反洗錢工作高級管理人員簽字確認(rèn)的自評表及相關(guān)證明材料報(bào)送中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)。
制裁名單篩查命中且確定違反制裁規(guī)定的，應(yīng)復(fù)審后受理該業(yè)務(wù)。
下面關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)評估及客戶等級劃分時(shí)機(jī)表述正確的是？（）
如果金融機(jī)構(gòu)懷疑或有合理理由懷疑資金為犯罪收益，或與恐怖融資有關(guān)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)法律要求，立即向（）報(bào)告。