多項(xiàng)選擇題在代銷理財(cái)產(chǎn)品過程中,農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)客觀地向客戶說明產(chǎn)品的各種要素,具體應(yīng)包括以下()內(nèi)容。

A、產(chǎn)品類型、特點(diǎn)
B、購買方式
C、投資方向
D、收益預(yù)期
E、市場風(fēng)險(xiǎn)


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1.多項(xiàng)選擇題在代銷理財(cái)產(chǎn)品過程中,農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)可通過以下哪些措施規(guī)避代理銷售理財(cái)產(chǎn)品的法律風(fēng)險(xiǎn)。()

A、組織具有銷售理財(cái)產(chǎn)品資格的工作人員進(jìn)行理財(cái)產(chǎn)品知識培訓(xùn)
B、嚴(yán)格規(guī)范代理銷售行為
C、制定合理的獎懲制度
D、確保風(fēng)險(xiǎn)評估、風(fēng)險(xiǎn)揭示等義務(wù)能夠依法依約履行
E、向客戶銷售與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力不匹配的產(chǎn)品

2.多項(xiàng)選擇題針對不具有辦理證券保證金第三方存管業(yè)務(wù)資格的現(xiàn)實(shí),在代理第三方存管業(yè)務(wù)前,農(nóng)信社應(yīng)當(dāng)與合作銀行簽訂委托代理協(xié)議,取得相應(yīng)授權(quán),協(xié)議中應(yīng)明確以下()內(nèi)容。

A、銀銀自助轉(zhuǎn)帳的合作模式
B、雙方的權(quán)利義務(wù)
C、出現(xiàn)業(yè)務(wù)差錯的處理流程
D、出現(xiàn)異常情況的處理流程
E、違約責(zé)任

3.多項(xiàng)選擇題代理信托業(yè)務(wù)中,為避免因信托項(xiàng)目存在違規(guī)違法問題而引發(fā)的法律風(fēng)險(xiǎn),事前銀行應(yīng)采取以下()措施。

A、對項(xiàng)目進(jìn)行嚴(yán)格的法律風(fēng)險(xiǎn)審查
B、認(rèn)真審核信托資金所投向項(xiàng)目的合規(guī)問題
C、積極履行盡職調(diào)查,全面、詳細(xì)、獨(dú)立審查信托項(xiàng)目
D、不宜接受存在合法合規(guī)瑕疵的項(xiàng)目
E、僅僅從產(chǎn)品的收益及表現(xiàn)形式來審查項(xiàng)目的可行性

4.多項(xiàng)選擇題開展代理信托業(yè)務(wù)過程中,當(dāng)前銀行在風(fēng)險(xiǎn)揭示上存在以下()問題。

A、列舉的風(fēng)險(xiǎn)類別過于籠統(tǒng)簡單,一些極為重要的基本風(fēng)險(xiǎn)類型未能得到提示,對于主要風(fēng)險(xiǎn)類別沒有做出全面提示
B、在個別風(fēng)險(xiǎn)提示上,含糊其辭不夠充分,存在隱瞞或誤導(dǎo)投資者的傾向
C、對風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識及預(yù)見能力不強(qiáng),無法發(fā)現(xiàn)項(xiàng)目存在的風(fēng)險(xiǎn)及潛在風(fēng)險(xiǎn),或?qū)⑾嚓P(guān)風(fēng)險(xiǎn)混淆
D、即便能準(zhǔn)確認(rèn)識到所存在及潛在風(fēng)險(xiǎn),但對風(fēng)險(xiǎn)的表述概括不足,未能將某些風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵及外延,清晰地表達(dá)給投資者
E、把本應(yīng)由銀行承受的風(fēng)險(xiǎn)作為投資者的風(fēng)險(xiǎn)來揭示,強(qiáng)行將此類風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移到投資者身上

5.多項(xiàng)選擇題開展理財(cái)業(yè)務(wù)過程中,農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)為防范宣傳不當(dāng)引起的法律風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)采取以下()措施。

A.明確銀行理財(cái)服務(wù)人員和其他產(chǎn)品服務(wù)人員的工作范圍和界限
B.加強(qiáng)理財(cái)業(yè)務(wù)人員的管理
C.規(guī)范理財(cái)產(chǎn)品的宣傳和銷售
D.口頭向客戶承諾最低收益
E.對宣傳材料的內(nèi)容、形式和發(fā)布渠道進(jìn)行全面的合規(guī)性審核,并上報(bào)監(jiān)管機(jī)構(gòu)

最新試題

甲將乙交其保管的一幅字畫以市場價(jià)賣給不知情的丙,后被甲得知,甲有權(quán)要求丙返還該幅字畫。

題型:判斷題

張某利用王某急需用錢為女兒治病,花5萬元購買王某實(shí)際價(jià)值30萬元的名畫,該買賣應(yīng)為無效。

題型:判斷題

農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)編撰法律意見書時,法律意見書事實(shí)部分需要將所有和事實(shí)有關(guān)的材料都進(jìn)行一一交代,不能只選擇與事實(shí)關(guān)系較為密切、影響事件發(fā)展的材料。

題型:判斷題

農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行商務(wù)談判時,堅(jiān)持談判底線,是談判人員不能退讓的立場。

題型:判斷題

農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)編撰法律意見書的法律分析部分時,一般而言,法律分析的整體結(jié)構(gòu)安排要遵循先實(shí)體后程序、先次后主的結(jié)構(gòu)題例。

題型:判斷題

農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)在出具法律意見時,遇到的情況可能存在真假虛實(shí),反映在材料或口頭陳述當(dāng)中,對于在法律意見書制作過程當(dāng)中遇到的未經(jīng)證實(shí)的情況,應(yīng)當(dāng)予以注明。

題型:判斷題

連帶責(zé)任保證人享有先訴抗辯權(quán)。

題型:判斷題

農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)要制作高質(zhì)量的法律意見書,應(yīng)當(dāng)做到兩點(diǎn):一是善于把握和正確理解法律、法規(guī)的含義,使它成為法律意見書中的說理依據(jù)和核心;二是熟悉法律、法規(guī),準(zhǔn)確引用它來釋疑糾錯。

題型:判斷題

招標(biāo)公告是要約,對招標(biāo)單位具有法律約束力。

題型:判斷題

農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行商務(wù)談判時,法律工作者使用過多的專業(yè)術(shù)語不僅可以彰顯法律工作者的專業(yè)性,還能贏得對方的信賴。

題型:判斷題