多項(xiàng)選擇題申請(qǐng)開(kāi)立一般存款賬戶,銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型,明文件()。

A.開(kāi)立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件
B.基本存款賬戶開(kāi)戶許可證
C.存款人因向銀行借款需要,應(yīng)出具借款合同
D.存款人因其他結(jié)算需要,應(yīng)出具有關(guān)證明


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1.多項(xiàng)選擇題對(duì)于國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù),銀行應(yīng)()。

A.受理并審核客戶提交的書(shū)面委托和相關(guān)文件
B.不審查業(yè)務(wù)的貿(mào)易背景、客戶及其交易對(duì)手情況
C.審查業(yè)務(wù)的貿(mào)易背景況
D.審核客戶及其交易對(duì)手

2.多項(xiàng)選擇題銀行在為客戶辦理信貸業(yè)務(wù)時(shí),應(yīng)核實(shí)客戶的真實(shí)身份,應(yīng)采取哪些措施()

A.審核相關(guān)證明文件和資料
B.到相關(guān)部門查詢客戶身份信息和資料
C.實(shí)地查看
D.了解客戶是否存在違反外匯管理政策、逃套匯、走私等行為

3.多項(xiàng)選擇題銀行對(duì)貸款個(gè)人客戶的身份識(shí)別中,要通過(guò)了解(),審核個(gè)人客戶的貸款目的和性質(zhì)。

A.借款人信用狀況
B.借款人有無(wú)重大不良信用記錄
C.抵押物與貸款個(gè)人的真實(shí)權(quán)屬關(guān)系
D.客戶還款資金來(lái)源、還款方式以及還款能力

4.單項(xiàng)選擇題在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí),銀行發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號(hào)和匯款人住所三項(xiàng)信息中的任何一項(xiàng)缺失,若境外機(jī)構(gòu)屬于加入FATE的國(guó)家(地區(qū)),或雖未加入但承諾嚴(yán)格執(zhí)行FATE有關(guān)反洗錢及反恐怖融資標(biāo)準(zhǔn)的國(guó)家(地區(qū)),銀行()。

A.可不必要求其補(bǔ)充缺失信息,而直接登記替代性信息
B.應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充匯款人姓名或者名稱
C.應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充匯款人賬號(hào)
D.應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充匯款人住所

6.多項(xiàng)選擇題個(gè)人客戶辦理網(wǎng)上銀行時(shí),銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員應(yīng)()。

A.審核個(gè)人客戶有效身份證件和客戶提交的電子銀行申請(qǐng)
B.檢測(cè)注冊(cè)賬戶憑證原件(銀行卡或存折等)的真實(shí)性
C.在電子銀行系統(tǒng)對(duì)客戶的賬戶資料與身份證件進(jìn)行一致性驗(yàn)證
D.通過(guò)刷卡(或存折)驗(yàn)證磁道信息和密碼

7.多項(xiàng)選擇題網(wǎng)上銀行客戶受理行負(fù)責(zé)審查客戶的注冊(cè)資格及提供資料的()。

A.簡(jiǎn)潔性
B.真實(shí)性
C.完整性
D.必要性

8.單項(xiàng)選擇題對(duì)當(dāng)日累計(jì)提取現(xiàn)鈔等值1萬(wàn)美元以上的,銀行憑客戶本人有效身份證和經(jīng)外匯管理局簽章()的為個(gè)人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件。

A.《外匯業(yè)務(wù)審批襲》
B.《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》
C.《外匯申報(bào)單》
D.《涉外收入申報(bào)單(對(duì)私)》

9.多項(xiàng)選擇題銀行辦理自然人境外匯入款業(yè)務(wù),應(yīng)在匯兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng)中登-()等信息。

A.收款人的姓名、賬號(hào)、住所
B.匯款人的姓名、住所
C.匯款銀行的名稱和地址
D.匯款人職業(yè)、工作單位

10.多項(xiàng)選擇題金融機(jī)構(gòu)對(duì)符合聯(lián)合國(guó)安理會(huì)涉恐決議名單,應(yīng)立即采取相應(yīng)的交易限制措施,包括但不限于()。

A.停止金融賬戶的開(kāi)立、變更、撤銷和使用
B.暫停金融交易
C.有條件地轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)
D.拒絕轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)

最新試題

不同的開(kāi)戶人留存的電話和聯(lián)系地址相同是正常的現(xiàn)象。

題型:判斷題

涉腐嫌疑人通常主要將貪污受賄資金轉(zhuǎn)移隱藏至親屬賬戶。

題型:判斷題

反洗錢監(jiān)管處罰的重點(diǎn)為:()

題型:多項(xiàng)選擇題

金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估時(shí)應(yīng)遵循()原則,不得向客戶或其他與反洗錢工作無(wú)關(guān)的第三方泄露風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果信息。

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

當(dāng)重點(diǎn)可疑交易研判線索分析報(bào)告篇幅較長(zhǎng)、超過(guò)2000字符時(shí),填寫分析判斷的主要依據(jù)和理由。完整的分析內(nèi)容以附件形式上報(bào)。

題型:判斷題

當(dāng)同一個(gè)人在本銀行所有Ⅲ類戶資金雙邊收付金額累計(jì)達(dá)到5萬(wàn)元(含)以上時(shí),應(yīng)當(dāng)要求個(gè)人在7日內(nèi)提供有效身份證件。

題型:判斷題

對(duì)于通過(guò)自助開(kāi)卡機(jī)具且利用遠(yuǎn)程審核程序開(kāi)立賬戶的客戶,應(yīng)適當(dāng)調(diào)高其洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。

題型:判斷題

對(duì)客戶真實(shí)職業(yè)信息的了解,對(duì)可疑交易甄別工作意義不大。

題型:判斷題

鼓勵(lì)投資者發(fā)展更多下線來(lái)獲得獎(jiǎng)勵(lì),并形成一定網(wǎng)絡(luò)和組織層級(jí),此類行為符合傳銷的界定。

題型:判斷題

個(gè)人被列入暫停持境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金名單的,不得委托他人向外匯局分支局查詢境外提取現(xiàn)金明細(xì)。

題型:判斷題