網點人員可以外出接送款。

商業(yè)銀行的內部審計應當具有充分的獨立性，實行全行系統(tǒng)的橫向管理。

柜員在營業(yè)中臨時離崗，應將未使用的空白重要憑證存放于抽屜或保險箱（柜）上鎖妥善保管。

商業(yè)銀行行長可以擔任審貸委員會的成員。

受客戶委托，會計結算上門服務人員和客戶經理等內部人員可為客戶代購和傳送轉帳支票，但不可為客戶代購和傳送現(xiàn)金支票。

學校、幼兒園、醫(yī)院等以公益為目的的事業(yè)單位、社會團體不得為保證人。企業(yè)法人的職能部門不得為保證人。但企業(yè)法人的分支機構可以在法人書面授權范圍內提供保證。

內部控制應當與商業(yè)銀行的經營規(guī)模、業(yè)務范圍和風險特點相適應，以合理的成本實現(xiàn)內部控制的目標。

ATM機的密碼、鑰匙必須執(zhí)行雙人分管制度，但可實行相互交叉分管。

為方便業(yè)務辦理，可以預先在空白重要憑證上加蓋印章備用。

被審貸委員會兩次否決的貸款申請一年內不得提交審貸委員會審議。