下列關于退休理財規(guī)劃誤區(qū)的敘述正確的有()。
Ⅰ.認為退休理財是老年人的事,年輕人暫時不需要
Ⅱ.認為理財規(guī)劃是有錢人的事,與普通老百姓和工薪階層無關或關系不大
Ⅲ.將退休財務規(guī)劃理解為“投資”或“資金的保值、增值”,過分強調(diào)資金的收益率
Ⅳ.關注短期收益,不注重長期退休理財目標
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
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預計健康風險時,所需數(shù)據(jù)包括()。
(1)生存概率
(2)發(fā)病概率
(3)生病時的醫(yī)療費用
(4)疾病致死概率
A.(1)(2)(3)
B.(1)(2)(4)
C.(1)(3)(4)
D.(2)(3)(4)
下列關于信托特征的描述,正確的是()。
(1)人們之間的信任委托,包括法定委托和自愿委托
(2)受托人享有特定產(chǎn)權(quán),以受益人的名義實施管理和經(jīng)營行為
(3)信托資產(chǎn)獨立于任何主體,以隔離一定程度的市場風險
(4)具有三方主體,即委托人(權(quán)益讓渡)、受托人(權(quán)益承載)、受益人(權(quán)益所有)
A.(1)(2)(3)
B.(1)(2)(4)
C.(1)(3)(4)
D.(2)(3)(4)
設計生存年金退休計劃要綜合考慮一個人終生收入和養(yǎng)老需求,以應對死亡率風險。這就涉及多種金融工具和多方面知識,一般情況下其具體實施步驟為()。
Ⅰ.發(fā)現(xiàn)客戶,即了解客戶養(yǎng)老需求、期望目標和籌資能力
Ⅱ.評估資產(chǎn),即了解客戶目前和今后的收入以及儲蓄和資產(chǎn)分布狀況,并為其作資產(chǎn)狀況評估
Ⅲ.估算赤字,即根據(jù)客戶退休生活目標,測算其養(yǎng)老金需求總量和在扣除國家基本養(yǎng)老金和企業(yè)養(yǎng)老金以后的差額
Ⅳ.設計計劃,即設計個人退休計劃和風險控制措施,展示退休計劃的設計思想、結(jié)構(gòu)和養(yǎng)老金支付水平
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
理財師是帶著職業(yè)目光進入養(yǎng)老市場的人。其實,人人都需要進行養(yǎng)老儲蓄和投資,但由于各種原因可將他們分為()。
Ⅰ.風險厭惡者和風險偏好者
Ⅱ.理智的人和不理智的人
Ⅲ.高學歷的和低學歷的人
Ⅳ.有錢人和窮人
Ⅴ.政府供養(yǎng)的人和政府不供養(yǎng)的人
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅴ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
供款方式的選擇取決于()。
Ⅰ.委托人(參與人)對風險的偏好
Ⅱ.委托人(參與人)的職業(yè)狀況和供款能力
Ⅲ.理財產(chǎn)品的特性
Ⅳ.退休計劃的待遇支付目標
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
最新試題
企業(yè)年金計劃信息披露的主要內(nèi)容包括()(1)企業(yè)年金計劃的主要內(nèi)容及重大變化(2)經(jīng)審計的企業(yè)年金基金年度財務會計報告(3)企業(yè)年金基金投資及資產(chǎn)的管理信息,企業(yè)年金基金的賬戶信息(4)可能對計劃管理產(chǎn)生影響的重大事項報告
某企業(yè)年金管理人擬設定企業(yè)年金投資組合,根據(jù)《企業(yè)年金基金管理試行辦法》(23號令)以下哪個選項是比較合適的選擇?()
下列關于養(yǎng)老產(chǎn)品的特點,說法錯誤的是()。
李先生于30歲參加了A公司的企業(yè)年金計劃,請問下列哪些時點他可以提取企業(yè)年金賬戶中的個人賬戶余額()。(1)李先生年滿60歲退休(2)李先生在40歲時由A公司跳槽到B公司,B公司沒有設立企業(yè)年金計劃(3)李先生45歲和太太去美國定居生活(4)李先生38歲去美國留學五年
根據(jù)【國發(fā)(2005)38號】文件規(guī)定,制度“新人”基本養(yǎng)老金水平支付標準要考慮當?shù)厣夏甓绕骄べY水平、本人指數(shù)化月平均繳費工資水平和繳費年限、個人賬戶余額等因素,這種養(yǎng)老金計劃屬于()。
理財師是帶著職業(yè)目光進入養(yǎng)老市場的人。其實,人人都需要進行養(yǎng)老儲蓄和投資,但由于各種原因可將他們分為()。Ⅰ.風險厭惡者和風險偏好者Ⅱ.理智的人和不理智的人Ⅲ.高學歷的和低學歷的人Ⅳ.有錢人和窮人Ⅴ.政府供養(yǎng)的人和政府不供養(yǎng)的人
目前,中國相關法律法規(guī)明確規(guī)定,參加社會保險計劃的企業(yè)和個人均享有的稅收優(yōu)惠待遇為()。
預計健康風險時,所需數(shù)據(jù)包括()。(1)生存概率(2)發(fā)病概率(3)生病時的醫(yī)療費用(4)疾病致死概率
增加營養(yǎng)膳食、日常保健、娛樂、境內(nèi)旅游和親朋聚會的費用;維持小康生活的現(xiàn)金約1500元/月/人;住中檔老年公寓(如2人房間,自理日常生活或計時服務)。這樣的老人消費水平屬于()。
2005年底,立飛公司企業(yè)年金基金凈值為5000萬元,根據(jù)國家有關法規(guī)規(guī)定,立飛公司年金基金全部投資組合中,符合規(guī)定的是()。