客戶通過企業(yè)網(wǎng)銀可以撤銷通過網(wǎng)銀或柜面渠道發(fā)起的、尚未清算的理財(cái)產(chǎn)品交易委托掛單。

在理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展的萌芽時期，大多金融企業(yè)雖然還沒有專門建立一個流程來創(chuàng)建與客戶的關(guān)系、搜集數(shù)據(jù)和檢驗(yàn)數(shù)據(jù)，但是，專門雇用理財(cái)人員或金融企業(yè)為客戶做一個全面的理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的觀念已經(jīng)形成。

現(xiàn)金管理銀企通平臺客戶可以通過銀企通平臺辦理自動理財(cái)簽約、自動理財(cái)解約、修改自動理財(cái)簽約信息以及自動理財(cái)查詢業(yè)務(wù)。

客戶在現(xiàn)金管理銀企通平臺進(jìn)行委托購買交易時，可使用自身實(shí)有資金進(jìn)行交易，也可使用透支賬戶資金購買。

銀行自主研發(fā)類理財(cái)業(yè)務(wù)是指銀行向客戶銷售自主研發(fā)產(chǎn)品的金融服務(wù)，銀行代銷類理財(cái)業(yè)務(wù)是指銀行作為代理人向客戶銷售理財(cái)產(chǎn)品，對于這兩種業(yè)務(wù)，銀行均需承擔(dān)產(chǎn)品收益和風(fēng)險(xiǎn)的管理責(zé)任。

客戶通過企業(yè)網(wǎng)銀可以打印3年以內(nèi)的理財(cái)交割單。

廣義的對公理財(cái)業(yè)務(wù)，包括為公司客戶進(jìn)行財(cái)富管理過程中涉及的收（付）款、賬戶管理、資金結(jié)算、匯劃、頭寸管理、風(fēng)險(xiǎn)管理以及日常金融信息咨詢等各種金融服務(wù)。

同一存款單位在同一柜臺辦理多筆定期存款，可以共用一套印鑒卡片。

在通貨膨脹環(huán)境下，應(yīng)回避固定利率債券和其他固定收益產(chǎn)品，持有一些浮動利率資產(chǎn)、黃金、股票和外匯，以對自己的資產(chǎn)進(jìn)行保值。

宏觀經(jīng)濟(jì)政策對投資理財(cái)具有實(shí)質(zhì)性影響。積極的財(cái)政政策可以有效地刺激投資需求的增長，從而降低資產(chǎn)價(jià)格。